Crypto Capital是一家什么公司?为什么Bitfinex要给它打钱?

丢失了1.9亿美元用户资金的加拿大交易所QuadrigaCX和让8.5亿美元行踪成谜的Bitfinex有什么共同点?他们都需要依靠一家神秘的巴拿马“银行”Crypto Capital来处理支付流程。

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在Bitfinex的这次事件中,和Crypto Capital的合作成为了一场灾难。本周,纽约总检察长指控Bitfinex以及稳定币公司Tether的母公司iFinex欺骗投资者。iFinex被指使用Tether的储备金来填补8.5亿美元的用户和企业资金损失。这部分资金已经被转到Crypto Capital,但据悉,葡萄牙、波兰和美国政府官员没收了这笔钱。

对此,Bitfinex表示:

这些在Crypto Capital的资金并没有丢失,而实际上已被查封和保护。我们一直在积极努力行使我们的权利和采取补救措施,以便这些资金得到释放。

Crypto Capital的存在是为了填补加密货币公司在银行业务方面的空缺,由于对洗钱的担忧,很多银行不愿意为这类公司提供服务。只有一小部分公司——例如Coinbase可以在巴克莱等主流银行开户。大部分公司只能选择Crypto Capital或者Noble Bank这样的银行服务供应商。

据币安首席金融官Wei Zhou以及Kraken首席品牌官Christina Lee透露,他们也曾与Crypto Capital合作过。

Crypto Capital目前尚未就Bitfinex事件发表评论。

Crypto Capital的母公司是Global Trade Solutions AG,这是一家已经在瑞士楚格获得许可证的金融机构。其也是加拿大交易所QuadrigaCX的银行供应商。QuadrigaCX因丢失1.9亿美元资产如今开始申请破产。

奇怪的是,在Crypto Capital的网站上,QuadrigaCX依然是其最主要的合作伙伴之一。就在这家交易所出事之前,QuadrigaCX的首席架构师Alex Hanin在Reddit上说,由于Crypto Capital在台湾的银行出现了一些问题,通过该公司处理的交易都未成功。

此外,Crypto Capital列出的另一家合作交易所是Coinapult。然而,Coinapult提供基本服务方面也很艰难。据该公司网站称,自去年12月以来,该公司一直无法提供比特币交易服务。Coinapult上一次发推特是在2017年5月。这些都不是好兆头。

多年来,Crypto Capital一直接到客户投诉,包括提现和存款延迟等问题。Reddit上的多篇帖子、Bitcointalk论坛和媒体都报道了Crypto Capital在支付处理方面的问题。但几乎没有人得到该公司的回应。

甚至有报道称,去年波兰当局从两家涉嫌洗钱的公司查获12.7亿兹罗提(3.71亿美元),而这些公司都是Crypto Capital的子公司。Bitfinex则表示其认为这些报道是不正确的。

那么,Crypto Capital是如何解决加密货币公司的银行业务问题的呢?据Trustnodes称,这家巴拿马银行没有披露其与加密货币交易所的合作关系,而是以听起来无害的空壳公司的名义开设银行账户。文章列出了它在美国和葡萄牙等地开设账户的每家银行的所在地。

汇丰银行也牵涉其中。去年10月,The Block报道称Crypto Capital为其用户提供了汇丰银行账户,其记者Larry Cermak在推特上写道:“Bitfinex通过名为Global Trading Solutions的私人账户在汇丰银行开展业务。”这听起来确实像Trustnodes描述的使用空壳公司的做法。

似乎Crypto Capital在很多银行的账户似乎都被关闭了。该公司在去年12月发给合作伙伴的一封信中说,“Global Trade Solutions AG和相关实体在美国、欧洲和其他特定地点的银行服务被拒了。”其称,原因在于政府机构调查洗钱和其他金融犯罪活动。

信中说,其在伦敦的汇丰银行账户、美国和葡萄牙的账户都被冻结了。

尽管如此,Crypto Capital还是向合作伙伴保证,很快就会恢复正常服务,大概只需两三个月。但那是四个月前的事了。

深度剖析火币Prime Lite的“HT周周销毁”玩法

火币最近的Prime动静不小,Prime一期、二期先后推出,今天火币又推出了Prime Lite的新规则。

这次我们来深度理一理Prime Lite的规则,到底暗藏何种玄机?

先来总结一下这次Prime Lite规则:

1.     不设“抢”,只有一轮阳光普照,人人都能分到

2.     持有HT越多,最后能成交越多

*用户额度=基础额度(100HT)+叠加额度(与HT持仓挂钩,范围:0-5000HT)

*不设平均持仓,看开盘前7天最低持仓

*对火币和HT的老用户有倾斜

3.     Lite所得HT全部销毁,并且开启“周周销毁”。

4.     筛选标准没降低,但是总额度变少了

我们来一条一条分析这些规则:

不设“抢”,只有一轮阳光普照,人人都能分到

毫无疑问,抢很刺激,伴随着潜在的五倍十倍涨幅,抢购让人肾上腺素爆发。但是“抢”也有它的弊端,它只适合手速和网速皆快的投资者,或者包网吧爱好者。久而久之,参与的人可能会逐渐流失,所以我们能看到,不只是火币,其他交易所如OKEx、币安也都尝试了去掉抢的部分。

这次,火币干脆在Lite中只设置一轮阳光普照。阳光普照的意思就是,不需要抢,每个人都能100%分到,只不过有多有少。在阳光普照的玩法中,任何辅助软件和插件都将失效。

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本次只设一轮“阳光普照”

 

持有HT越多,最后能成交越多

既然不用抢,那每个人分到的可能就比较少了。首期项目一共才50万美金额度,僧多粥少的情况下该如何分配呢?答案是按HT持仓分。

 

Lite有个公式: 用户总交易限额=基础额度(100HT)+叠加额度(与HT持仓挂钩)

基础额度是什么意思呢?假如你什么也不干,只要你是火币的用户,你就有100HT额度,等到Lite开始前再买就来得及。

 

叠加额度是什么意思呢?假如你开盘前7天,每天持有1000HT,那你最后就有100+1000HT的额度。但是还有一条,它这次不看平均持仓,看你的最低持仓(随机快照)。这实际上有点类似于锁仓了。

 

举个例子,如果你前6天持有1000HT,结果第7天做了一个波段,只剩200HT了。那么你最终额度就只有=100+200=300 HT。如果你第7天加持了2000HT,但由于前6天只有1000HT,所以你最终额度仍然是100+1000=1100 HT。

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理解“最低持仓”

这个操作是很强的,过去HT的走势波动较大,只看日均持仓,导致很多大户更倾向于做波段,而波段恰恰是非常影响HT的上升势头的。这次改为最低持仓,目的之一可能就是限制波段,并且照顾火币和HT的老用户。

 

这条规则对于HT的长期持有者可是相当之照顾,一来额度提高到了5000HT,二来限制波段者。

 

回到”阳光普照“,HT持仓只关系到你的额度,但是阳光普照的规则下,有额度但不会100%成交。

 

Prime以及Lite的阳光普照规则是:大家一起在二级市场挂买单,然后由系统决定成交量的多少。用户预计成交量=用户挂单量/本轮所有用户挂单量×Prime Lite总量。

 

举个例子,假如你有2000HT额度,并且全都挂单挂出来了。总共参与人数1万人,平均每人挂单1000HT,那么你分到的就是2000÷(10000×1000)×50万美金TT=100美金TT。

 

(当然你有2000HT额度,不意味你必须全都挂出来,如果你想得话,你也可以只挂200HT,当然基本没人这么干)。

 

上述例子中,你在Lite阶段挂2000HT的单,最后能成交约100美金的TT。假如你挂1000HT的单,则你成交50美金的TT。假如你挂5000HT的单(上限值),则你成交250美金的TT。

 

上述值是参考Prime二期情况估计的,但是不排除Lite参与人数比Prime二期会少。如果少的话,那么对应每人分到的就会更多。

 

为了能够更清晰,下面一个表格帮助大家理解HT持仓和最终成交的关系:

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Lite所得HT全部销毁,并且开启“周周销毁”。

这是HT最近的一个重大规则改变,简单来说就两句话:项目代币出让多少,就销毁多少HT。比如本次一共50万USDT额度的TT,那就销毁价值50万USDT的HT。

 

根据描述,Prime Lite的频次应该挺高的。根据此前采访的说法,平均下来每周都会有,甚至理想情况下,可能会每周有1-2次。假如每周一次,每次销毁50万美金额度的HT(大约20多万枚),那火币一年可以额外再多销毁1000多万个HT(HT价格按照2.3美金计算)。这个幅度已经超过了火币一个季度的销毁量。

 

这样下来,HT将继续保持“全网销毁力度最大的币”称号。2019年Q1,HT销毁金额已经超过BNB了,HT销毁1600万美金,BNB销毁1500万美金左右。如果再加上Prime Lite的额外销毁,HT一年有可能销毁3000-4000万个。要知道HT总量才5亿枚,流通量只有2.4亿枚。一年3000-4000万枚的销毁,足以让HT流通量减少15%-20%以上。

 

筛选标准没降低,但是总额度变少了

根据火币的说法,Lite上的项目也需要通过SmartChain2.0打分,和Prime的审核标准一样。项目标准没有降低,但是Prime Lite的额度往往更少,比如说TT只有50万额度,而Prime一般有300-400万的额度。

 

Lite更像是常规化的日常上币,比较频繁。额度也不多,小而快。

Prime则是火币要重点推广的,筹备时间久。额度比较充足,规模宏大。

 

从市场层面来看, Lite每周销毁50万美金的HT,对HT应该会有一个常态化助推作用,而且通过Prime和Lite两种并行玩法,也算是穿插有序。

 

从本质层面来看,在交易所的传统上币过程,往往涉及上币费。现在Prime Lite让火币不收取上币费,而是让项目方的社区支持HT发展,通过销毁的形式,将同等价值注入HT。

 

这样说可能有点绕,其实可以近似理解为,通过Lite上币的项目,上币费先换成HT,然后全部销毁。只不过这笔“HT上币费”不是项目方来出,而是由项目方社区和早期投资人来出。因为这些社区和投资人内心是非常愿意让项目上火币的,所以以这种方式,项目方去游说他们也更容易。

 

这其实是一个一举三得的玩法,火币让利了,HT场景又多了非常重要的一个;项目方投资人让利了,项目就上火币了。项目方从中调和,增加了知名度,项目也能更快落地,最后能向投资人较好的交待。

 

这就是本次火币Prime Lite新规则的四个要点。总结来说,从规则上来看,这次规则中的很多想法和HT长持者不谋而合,看来火币是经过认真调研和考量的。那么这次Lite会像Prime一样成功么?让我们拭目以待。

以太坊2.0是一个“未来女友”

编者按:

信仰至上,区块链的世界里,以太坊是一个众多开发者共同支撑起的庞大生态,而反之支撑开发者的也是信仰,但开发者想要实现的目标却在不断延后以太坊的进度。这就好像梦想中的女友,有憧憬,但始终存在于未来,甚是有趣。

以太坊始终代表着区块链的应用型未来,因此无论以太坊已经被竞争链diss的多么严重,其发展代表的依旧是主流,EDCON是以太坊继巴黎会议后又一个大型的集会,金色财经与参会并发表演讲的Speaker“CyberMiles首席科学家Michael Yuan”和CyberMiles的开发者Timothy McCallum共同约稿,写下了他们在开发者大会上的所见所闻,其中将以太坊及一些工程化方案详细叙述。由金色财经记者整理并加入了更多的辅助性内容。

作者介绍:

Michael Yuan 博士

Michael Yuan拥有美国德州大学奥斯汀分校天体物理学博士学位,并撰写了5本关于软件开发的书籍。他积极为大型开源项目贡献编码,如火狐浏览器、Fedora和JBoss等项目。他是企业和移动软件专家,曾任多项美国政府支持的研究项目的负责人。

Timothy McCallum

Timothy McCallum专门研究区块链在商业中的实现。他是金融科技编程专家,最新的项目是帮助地方政府进行金融数据迁移。2015年,他获得AMP明日基金奖。他的工作中心是为复杂的问题找到不同寻常的解决方案。Timothy McCallum是谷歌开源项目Summer of Code的著名导师。2014年曾作为谷歌的嘉宾,在硅谷与来自世界各地的软件开发人员合作。


EDCON2019已在澳大利亚悉尼落下帷幕,与6个月前的DEVCON4不同的是,Vitalik Buterin一转平时技术天才的形象,带领以太坊核心开发者进行了一场别开生面的Rap开场表演。随及视频在各个社区病毒式传播,而让这一次的开发者大会备受关注。整个会议的氛围是欢快有趣的,不只是干货满满的会议演讲,还有社区互动、思想碰撞,协作编码机会,甚至是物理难题挑战。

在开幕的Rap表演之后,Vitalik Buterin就回到了技术开发者的身份,介绍了Casper CBC。更具体地说,是Casper CBC共识协议系列如何在以太坊2.0中发挥作用的。Casper CBC是以太坊2.0阶段中实现POS共识的重要工具,最终达到的目标是依靠Casper CBC可以在不断变化的分叉中确定哪一条才是基础链,也就是正确的广播的路径。

在他的演讲中,我们发现了一个最有趣的事实是,Casper CBC实际上没有“协议内”的错阈值(阈值容错?)(即向后兼容后期的改动)。取而代之的是,客户端要求了更高的安全性,以达到每个以太坊2.0客户端都可以通过选择自己的要求来选择如何与协议进行交互。 

重点:

l 终端是客户端

l 以太坊2.0协议中没有最终界限。

有趣的几点:

l 验证人根据fork选择规则选择哪个链是“规范”的

l 验证人在特定的链上构建块,这加强了该链的主导地位

l 验证人不能恶意切换到另一个链,这会产生可证明的违规行为

这些要点最初由Vlad Zamfir发明,是安全、异步的BFT共识新流派的一部分。

以太坊2.0验证人

随着演示的进行,以太坊2.0中,验证人的角色和职责变得越来越明显。例如,成为验证人需要在以太坊1.0主链的相应智能合约中存入32个ETH。 一旦这32个ETH得到确认,验证人就在Beacon chain上开始行使职责。Beacon chain是以太坊2.0的系统链,是验证人发挥作用,生成随机数,存放存款和发生削减的地方。

一旦使用随机抽样选择了验证人,它们就会在beacon chain上服务大约2周。 这些验证人承担责任,需要提出有效的以太坊2.0区块,创建交联(分片链之间的通信)和对正确的交叉分片链接进行投票选择。

以太坊2.0验证人奖励和处罚

当然,如果没有处罚,任何质押(staking)系统都不会完整。验证人的惩罚包括但不限于一般的不作为、证明不正确的数据以及错误地证明实际上不可用的数据。在本次会议上,所有的演讲都更多地关注了总体技术架构,因此没有详细介绍验证人的盈利能力。根据特定的假设,以太坊2.0规范中惩罚和奖励部分提供了具体值和年度奖励百分比。

以太坊核心研究员Hsiao-Wei Wang发表了精彩的演讲,主要概述了“以太坊beacon chain验证人的一天”。DannyRyan则提供了很好地说明来如何将分片(sharding)和权益证明集合到一个设计中以创建以太坊2.0,其提供的简单概述图如下:

以太坊2.0路线图(第0阶段)

这次会议的大多数演示引用了以太坊2.0路线图。具体而言,会议引用了以太坊2.0的第一阶段(通常称为阶段0)。在这个阶段,以太坊2.0的技术指标是具体的。前进的道路现在主要集中在工程和开发上。目标是在今年年底之前发布上图所示的beacon chain的核心系统级权益证明。相比于去年11月在布拉格举办的以太坊开发者大会,这次召开的会议已经有明确的时间线,不再是泛泛而谈。

第0阶段实施计划于2019年第4季度完成。以太坊2.0分阶段实施的原因是可以让开发人员,测试人员和社区采取更保守的方法。例如,阶段0的目标是实现beacon chain,但仍不能有外部帐户或任何用户的活动。

类似地,阶段1(当然将在阶段0之后)将引入分片链(sharded chain),但是只有测试数据。同样没有用户帐户或用户活动。预计以太坊2.0的第2阶段实施将增加账户,智能合约等。

以太坊2.0客户端

Prysmatic Labs的联合创始人兼技术负责人Preston Van Loon做了题为“如何构建生产就绪的以太坊2.0客户端”的精彩演讲。虽然最初设想现有的以太坊1.0客户端是可以更新或升级的,但开发人员在实际操作中已经认识到以太坊2.0客户端必须从头开始编写。

这种新方法的优点之一是,开发人员现在可以接受全新的创意,而无需担心如何与现有以太坊1.0客户端集成的问题。这带来的挑战是最终所有不同的新客户端都需要从互操作性的角度来调整。目前来自世界各地的100多名开发者正致力于开发几十个不同的以太坊2.0客户端。

以太坊社区中开发者异常活跃,已经出现非常多的项目提出了不同的想法,社区参与和合作的方式同样适合CyberMiles,而目前,最重要的是可以提供创新的区块链解决方案兼具高性能、安全、用户适用。Michael Yuan博士将在后文演示CyberMiles如何提供了高性能同时安全且对用户友好的解决方案。

以太坊1.x怎么样?

显然,以太坊2.0距离可用的状态还有漫长的时间。然而,这并不意味着当前的以太坊用户和开发人员仍要使用过时和缓慢的技术。以太坊2.0的许多创新都在今天的以太坊区块链中都可以实现。

例如,整个会议中最常见的讨论主题之一是layer2网络。layer2网络可以将当前的以太坊区块链扩展到每秒数万个交易(TPS)。Plasma的各项实施工作显然是最受关注的,但Liquidity网络、Celer网络等其他解决方案也在会议中进行了深入的讨论。

新的开发工具也正在开发中,用来改善以太坊用户和开发人员的体验。其中特别有趣的示例有:用于集成DApp开发和部署的Embark框架,用于区块链数据可视化和查询服务的Amberdata,以及用于钱包APP中的自动进行token相关操作的Tokenscript。开发者工具也是CyberMiles的创新重点。

与此同时,将整个应用程序数据存储在区块链上的“链上应用程序”正在成为以太坊标准基础架构的一部分。这对于Uniswap、Kyber Network和MakerDAO等Defi(去中心化金融)应用更为重要。

例如,自6个月前推出以来,现已有价值1000万美元的ETH锁定在Uniswap的流动资金池中,并且Uniswap的每日交易达到200万美元。另一方面,MakerDAO已在其存款池中锁定了价值超过3亿美元的ETH。 Defi,包括ERC220 token合约,很可能成为以太坊的标准基础设施。

以太坊核心开发人员Lane Rettig就Ethereum 1.x路线图发表了演讲。他讨论了当前PoW以太坊区块链将会发生的有趣改进,包括对Solidity和Vyper语言的改进,以及Solidity和字节码之间的新中间语言,用来为Ethereum 2.0的新eWASM虚拟机太坊风格的(以WebAssembly)做准备。这些改进将使以太坊平台在虚拟机层面更具可用性和高性能。同样,这也是CyberMiles希望为社区做出积极贡献的领域。

Lity and CyberMiles 

CyberMiles首席科学家Michael Yuan博士阐述了Lity(Solidity语言的扩展语言)如何为区块链编程提供创新功能。例如:

l 编译器和运行时支持

l 内置函数,如安全的随机数

l 纯函数,如JSON库

l 新数据类型,如安全整数(safeuint)

l 新的结构,如区块链规则引擎

我们重点解释规则引擎。

区块链规则引擎可以帮助开发者适应更多的应用方向。智能合约的代码是固化的,一旦部署,智能合约的逻辑就不可更改。并且,在部署时,只会发送一组有限的可能条件和逻辑结果,许多现实世界的应用与智能合约的固化相冲突。这种刚性复杂的交互需要更动态的解决方案,因此规则引擎就成了救星。

规则引擎已经在许多“非区块链”企业编程语言和框架中使用。例如Drools,Jess和Pega等业务规则平台。也已经为许多行业提供了价值,包括金融,商业,旅游和政府。Michael Yuan博士用代码演示了如何在区块链编程的未来使用规则引擎。

支持模块化是规则引擎一个重要的特性,因为创建业务逻辑大多是业务分析人员的工作,而不是智能合约程序员。模块化还允许代码重复使用,支持并行开发。CyberMiles所提供的区块链规则引擎为业务分析师设计和创建规则提供了一种无需编写智能合约代码的机制。其中包括现实世界的应用,这些应用展现了规则引擎作为那些不是程序员的人的需求必要性。

最简单举例有快餐订单,如果菜单上的清单需要慢慢被加进“套餐”中,没有规则引擎,传统的智能合约代码会变得很长,难以编写且无人理解。而从下图中可以看出,规则语法使其变得非常简单。

规则引擎提供了一种适用于非程序员的简洁解决方案,易于编写,理解和维护。规则引擎非常强大,部署后,规则引擎采用Rete算法,这是一种模式匹配算法,用于确定规则执行的正确顺序。

(Tim 与Uniswap创始人Hayden Adams)

写在最后

在这次开发者大会上有很多令人惊叹的讲者、团队和项目。在最后,我们引出几个项目,都是非常鼓舞人心并且很有趣的项目。

Embark

Embark最初于2015年发布,是一个以太坊开发框架,为开发人员提供了创建私有区块链,调试智能合约等的能力。从我们的理解上“Embark节省了时间”。 Embark拥有强大的CLI,Web UI仪表板,资源管理器,自己的代码编辑器,还集成了IPFS等去中心化服务。Embark是一个完全开源的项目,由开发人员创建,并且是为了开发人员而创建的。

以太坊Classic Labs

以太坊Classic Labs做了一个很棒的演讲,为我们介绍了一个名为Open RPC的绝妙项目。在我们看来,这个项目将有助于提供无处不在的通信协议,这将大大改善以太坊DApp的开发环境。以太坊Classic Labs还提供孵化器计划,为创业公司提供资金。传达的重要信息是,虽然大部分开发都是由以太坊经典实验室(ETC)创建的,但旨在被更广泛的以太坊(ETH)社区使用。

以太坊猫牧人(Cat Herder)

以太坊Cat Herder项目旨在为像以太坊这样的大型合作提供去中心化的项目管理支持。演讲者回忆起以太坊的早期阶段,那时候,决策中心化并且筹得的资金被随意花费,和今天的许多加密项目非常相似。以太坊现在成为了一个高度组织化的项目,有许多相互冲突的利益相关者,这是对社区力量的一种考验,也是其他项目的良好范例。

Virgil Griffith  – 参数保险(基于可量化条件的保险)

以太坊基金会的特别项目负责人Virgil Griffith就去中心化的保险协议和产品进行了精彩的讨论。Virgil举例说明了现实世界的结果如何自动调用付款。一个典型的例子是天气保险,其中保险单的购买者将基于诸如风速这样的简单度量自动接收保险支付。

例如,当气象站(接近上了保险的财产)登记的风速超过阈值时,触发即时支付。不需要保险评估员,也不会有延迟。另一个例子是航班延误保险,根据航班延误的时间实时发放支付。无需一堆文件申报,无需等待。

这个演讲使我们重新审视了Michael Yuan博士关于区块链规则引擎的演讲。Michael Yuan博士举例说明了规则引擎如何解决复杂问题,例如在复杂情况下计算奖励。例如,一名乘客在起飞后不久获得金牌常飞旅客身份,但不能很快兑换该特定航班的奖励。

许多现实场景中的参数保险领域和其他参数服务,如部分收获的农作物,健康保险等等都可以用到这里。在我看来,最终落到这样的事实:业务分析师以及其他创建策略,模型和合同的专业人士都是在非常高级的抽象层级上工作。另一方面,区块链开发人员和工程师在一个极其特定的层面工作,编写和建立去中心化的基础设施。规则引擎方法允许高级业务逻辑无缝地接入去中心化应用程序(DApp)层。

EDCON2019对于开发者以及各团队来讲,是一个成效卓著、轻松友好的社区活动。在加密货币的世界以及区块链的世界中,以太坊必然是浓墨重彩的一笔,尽管以太坊已随着行业变化趋于金融,但值得关注的是开发者们并不想局限于此,仍然在不断探索。V神虽固执,但整个以太坊的世界中,有很多人在尝试补足以太坊生态,补足整个区块链的生态,这就是我们共同期待的未来。

Crypto Capital是一家什么公司?为什么Bitfinex要给它打钱?

丢失了1.9亿美元用户资金的加拿大交易所QuadrigaCX和让8.5亿美元行踪成谜的Bitfinex有什么共同点?他们都需要依靠一家神秘的巴拿马“银行”Crypto Capital来处理支付流程。

crypto

在Bitfinex的这次事件中,和Crypto Capital的合作成为了一场灾难。本周,纽约总检察长指控Bitfinex以及稳定币公司Tether的母公司iFinex欺骗投资者。iFinex被指使用Tether的储备金来填补8.5亿美元的用户和企业资金损失。这部分资金已经被转到Crypto Capital,但据悉,葡萄牙、波兰和美国政府官员没收了这笔钱。

对此,Bitfinex表示:

这些在Crypto Capital的资金并没有丢失,而实际上已被查封和保护。我们一直在积极努力行使我们的权利和采取补救措施,以便这些资金得到释放。


Crypto Capital的存在是为了填补加密货币公司在银行业务方面的空缺,由于对洗钱的担忧,很多银行不愿意为这类公司提供服务。只有一小部分公司——例如Coinbase可以在巴克莱等主流银行开户。大部分公司只能选择Crypto Capital或者Noble Bank这样的银行服务供应商。

据币安首席金融官Wei Zhou以及Kraken首席品牌官Christina Lee透露,他们也曾与Crypto Capital合作过。

Crypto Capital目前尚未就Bitfinex事件发表评论。

Crypto Capital的母公司是Global Trade Solutions AG,这是一家已经在瑞士楚格获得许可证的金融机构。其也是加拿大交易所QuadrigaCX的银行供应商。QuadrigaCX因丢失1.9亿美元资产如今开始申请破产。

奇怪的是,在Crypto Capital的网站上,QuadrigaCX依然是其最主要的合作伙伴之一。就在这家交易所出事之前,QuadrigaCX的首席架构师Alex Hanin在Reddit上说,由于Crypto Capital在台湾的银行出现了一些问题,通过该公司处理的交易都未成功。

此外,Crypto Capital列出的另一家合作交易所是Coinapult。然而,Coinapult提供基本服务方面也很艰难。据该公司网站称,自去年12月以来,该公司一直无法提供比特币交易服务。Coinapult上一次发推特是在2017年5月。这些都不是好兆头。

多年来,Crypto Capital一直接到客户投诉,包括提现和存款延迟等问题。Reddit上的多篇帖子、Bitcointalk论坛和媒体都报道了Crypto Capital在支付处理方面的问题。但几乎没有人得到该公司的回应。

甚至有报道称,去年波兰当局从两家涉嫌洗钱的公司查获12.7亿兹罗提(3.71亿美元),而这些公司都是Crypto Capital的子公司。Bitfinex则表示其认为这些报道是不正确的。

那么,Crypto Capital是如何解决加密货币公司的银行业务问题的呢?据Trustnodes称,这家巴拿马银行没有披露其与加密货币交易所的合作关系,而是以听起来无害的空壳公司的名义开设银行账户。文章列出了它在美国和葡萄牙等地开设账户的每家银行的所在地。

汇丰银行也牵涉其中。去年10月,The Block报道称Crypto Capital为其用户提供了汇丰银行账户,其记者Larry Cermak在推特上写道:“Bitfinex通过名为Global Trading Solutions的私人账户在汇丰银行开展业务。”这听起来确实像Trustnodes描述的使用空壳公司的做法。

似乎Crypto Capital在很多银行的账户似乎都被关闭了。该公司在去年12月发给合作伙伴的一封信中说,“Global Trade Solutions AG和相关实体在美国、欧洲和其他特定地点的银行服务被拒了。”其称,原因在于政府机构调查洗钱和其他金融犯罪活动。

信中说,其在伦敦的汇丰银行账户、美国和葡萄牙的账户都被冻结了。

尽管如此,Crypto Capital还是向合作伙伴保证,很快就会恢复正常服务,大概只需两三个月。但那是四个月前的事了。

价值增长锚点的大迁移——区块链、东南亚和房地产的碰撞

部分观点集锦:

  • 关注三大趋势:AI作为生产力、区块链作为信任机器、东南亚成为全球新增长极
  • 设备的网络化->网络的数据化->数据的资产化->资产的份额化->份额的交易化->交易的金融化
  • 资产上链成为公链战国时代的破局之道,链上资产->公链价值
  • “公司“和“股票“是基于法律产生的价值载体,正在产生一种超国界的新型虚拟容器
  • 区块链和智能合约技术,可以帮助投资者以更便捷安全的形式投资全球价值洼地


 

一、价值增长锚点的大迁移


 

复星集团联合创始人梁信军说,我们对未来的判断,总是基于一些基础假设,这些假设构成了我们判断的“锚点”。例如,做投资的时候,每个人都会在自己心里放一个坐标系,用价格、同行、重置成本等进行对比,最终确定某个公司、房产、股票是否值得投资。

由于未来15年内的重大形势变化,会导致你进行价值判断的“锚点”在漂移。这意味着,基于当下惯性的一切判断结果都将可能失灵。

所以,我们需要关注这三大形势:

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从某种意义上看,增长驱动引擎背后都是“人口”因素,不论这种“人口”的表现形态是人工智能(AI)或者东南亚地区的年轻劳动力

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李彦宏在乌镇世界互联网大会上提出,中国互联网人口红利不再,但AI的机会来了。10年前,中国网民成长速度在50%以上,到今天其实已经降低到6%左右,在人口红利消失之后,新的红利在于科技红利,即以人工智能为代表的科技创新。

具体的讲,人工智能带来的科技红利有三个成长动力:

一是算法,人工智能尤其是机器学习的算法,从深度学习、DNN到RNN到CNN,不停的有新的发明创造出来。

二是算力,计算的成本在不断的下降,服务器越来越变的强大,今天算力已经到了一个临界点,可以使得很多的人工智能应用变的实际,变得可用了。

三是数据,数据的产生仍以非常高的速度在发展,中国有7.5亿的网民,这么大的市场和数据集,还在不断地产生新的数据,会进一步的推动算法的创新,以及对算力提出更新的要求。

而万向区块链董事长肖风则对“数据“的价值做了进一步阐释,他认为:


  • 数据是数字经济时代的石油,而石油是一种资产。就像化石能源并不仅仅只是用来驱动汽车,也是资本市场上非常大的一类可交易的金融资产。


  • 在物联网的时代,设备每天每秒发生这么多的数据。数据将成为资本市场、金融市场上非常大的一类新的金融资产,将产生百亿、千亿级别的公司。

  • 如果数据无法成为可份额化交易的金融资产,物联网的商业价值将大打折扣。


数据上链

数据是数字时代的石油,是一种金融资产

未来,伴随着5G技术和物联网的发展,智能设备每天都将产生巨量的数据,而数据会被分割成标准化的份额,数据的买卖将成为一个流动性很好和定价清晰的市场。

尽管中国发展引擎将逐步从人口红利转移到“AI“红利,但号称”二十年前的中国“的东南亚地区正在切实的享受着“人口“红利。

目前,东南亚地区经济正处于上行进程,据世界银行数据统计,东盟十国国内生产总值合计约2.8万亿美金,平均GDP增速5%,位列全球第六大经济体。东盟成员国已涵盖了东南亚地区6亿多的人口,超过50%的人口年龄低于30岁,人口红利非常明显。

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此外,东南亚还有几个独特的优势:

一是承接中国产能和复制中国模式。大量中国的过剩产能这两年都在往东南亚转移,而中国很多已经被证明走得通的商业模式,在东南亚都可以直接复制应用。

二是全球价值洼地。因为东南亚经济一直没有大的、高速的增长,所以它形成一个相对的价值洼地。尤其是房产为代表的不动产,相比中国房产价格仍有很大上升空间。

三是自然和旅游资源。东南亚具备丰富的海岛资源,有以普吉岛、苏梅岛、芭提雅为代表的国际旅游胜地。

所以,在未来几年的时间周期里:

  • 人工智能将开始挑战绝大部分行业的技术壁垒,数据成为重要的金融资产
  • 区块链和智能合约将对法律制度、国际贸易和公司组织产生深远而重大的影响
  • 东南亚地区由于人口红利等因素正在成长为全球增长的新引擎


基于这种判断,伴随着价值锚点的迁移,我们有必要开启21世纪的大航海旅程,发掘并且投注于价值增长的新大陆。

 

二、资产上链成为公链破局之道?


 

对于区块链行业来说,去年还处在“公链元年”、“百舸争流”的市场热潮,而现在已然面临寒风凛冽的公链战国时代。很多公链的破局之道是“得DAPP者得天下”,而初链(Truechain)CEO,毕业于牛津大学计算机系的极客张剑南则给出了一个新的答案,他认为,

资产上链在公链行业是一个完全没有被挖掘的领域。全球有几百万亿的资产,未来20到30年内大部分都会上链。在资产上链上面,一条公链到底支撑了多少亿美元的资产?对于公链这种基础设施来说,就是一个非常有有价值的衡量标准。

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资产数字化的潜在市场规模 自pandaq.net

目前,所有的公链都在支持Dapp(去中心化应用),支持Dapp的核心是Traffic(流量)。而Dapp的最终的目的是什么?是有很多的用户真正使用这条公链上面的应用,也就是大规模的落地应用,让公链才能成长为有机的经济体。

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公链大航海计划之资产数字化

目前,数字资产和区块链的用户仅有约3100万,在全球人口2.5%的创新者范围内,而全球有近40亿互联网用户,全球数字资产的规模仅仅在千亿美金,而单是商业地产的资产规模就有54万亿美金。随着技术上可扩展性、隐私、数据存储、托管和互操作性、用户体验的提升,我们将逐步看到Dapps和资产上链案例的颠覆式发展,区块链用户级也将实现从千万到亿级的跨越。

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跨越鸿沟,从早期用户到主流市场

目前,很多公链都在用一些Bet, Dice之类的博彩类、游戏类产品撑门面,但公链应该尝试与拥有庞大用户基础的传统玩家相互合作,比如与面向大众消费者的公司(比如星巴克、Facebook、沃尔玛及酒店和地产公司等),金融机构(富达、纳斯达克、J.P.摩根等)合作,在一些地区和企业的实体经济中开放公链的支付和清结算功能。

与实体经济的深度结合,对公链自身至少提出了三点要求:

  • 完善基础设施,让主网安全、稳定、快速、好用
  • 对资产的筛选能力,让全世界的优质资产,而不是空气项目在公链上发行
  • 发展具有真实流量的Dapp,并扩展公链通证和稳定币在实际场景中的支付


 

三、“算法“取代“公司“?


 

前央行数字货币研究所所长姚前曾经提出,去中心化、去组织化的加密经济的算法机制“抹除”了企业的“痕迹”,成为一种完全独立于企业的全新的资源配置机制。

加密经济通过激励相容的算法规则和相关契约安排,明确了各方的经济利益,充分调动了各方的积极性,使有效的分布式协同生产真正成为可能。

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姚前:算法经济,资源配置的新机制

孙铭律师(高素质蓝领)也提出, Token Economy对传统企业/公司制的颠覆,可能比想象中来的更快一些。

“公司这种组织结构是一个看不见、摸不着、纯粹靠着法律而存在的抽象事物,其在现代经济中的作用很大程度上类似于海运中的集装箱,作为一种标准化的货物封装容器。

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现代公司组织的结构

在没有“公司”这种标准容器时,如果有两方要买卖一项业务,很难界定这项业务到底是什么、边界在哪儿、含有哪些资产和负债?只有靠公司这种容器把业务和资产封装起来,才使得转让标的被明确界定清楚 – 因为在法律上很容易查明哪些权利、债务、员工、商业关系等归属于这个容器之内。

公司

“公司“容器的边界和关联

比如,在房地产行业中,通常对每块地都会单独设立一个单独的项目公司作为对那块土地的虚拟容器。这样如果要卖地,实际上都是转让项目公司股权而非土地本身,因公司这一容器的产权容易无损切分、转移手续简单而且交易税收也更低。“

如果要进行一项跨境的地产购置或国际贸易,在签订法律协议时都有这么几个环节:

  • 法律依据。是依据英国的法律,还是大陆法律?
  • 支付方式。付英镑,港币,还是人民币?汇率怎么算?
  • 纠纷解决方式。争端解决地是在伦敦还是香港?是通过法院还是仲裁机构?


假设我要投资于一个泰国的别墅,由于泰国法律规定,外国人无法持有超过51%的土地产权,所以,外国人都需要设置一个与泰国人合资的公司才能通过公司持有土地产权,而支付时,有涉及换汇的复杂手续。尽管已经有无数欧美投资客通过这种形式购置了泰国房产,但为什么不可以用更优化的方式解决这些问题呢?

根据链宝屋创始人贾英昊的观点,将房屋等资产上链的本质就是解决确权与流通的问题。假设把每个国家想象成一条公链,上面跑的是美金或人民币,企业与政府根据文化习俗、法律规范(共识机制)发行它的协议(protocol),比如企业经营章程、产品治理机制,那全球就有200多条并不完全兼容的公链。

“资产上链的本质不是信息上链,也不是把资产分割成小份额去卖,更多是把权利义务和共识(产权究竟属于谁)进行上链确认。“

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资产的“跨链“:资产互通性(Asset interoperability)

在区块链场景下,房屋资产可以打包进入SPV公司,投资人可以通过通证持有离岸公司的股份从而获取房屋收益权,部分法律可以智能合约的形势呈现,只要条件成立,合约会自动执行并进行清结算,而N个国家的投资者可以在平台完成自动的KYC和合格投资人认证,并通过数字钱包投资和获取分红。

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例:苏梅岛房产地产交易的法律结构

公司作为法律的产物,具有地域的局限性,以至于催生了不同国家之间的监管套利。其中最典型的例子就是大家熟知的开曼群岛,BVI结构和VIE形式红筹上市,中国一代互联网巨头,包括搜狐、网易、阿里巴巴、腾讯在内都是以这种形式在海外上市。但这种套利空间目前在急剧减小,各小国迫于国际压力纷纷立法施加“商业实质”要求,让离岸公司日子没那么好过。

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阿里巴巴集团VIE结构图示

于是,我们需要一种新型态的虚拟容器 – 它既要能象公司一样能以标准化的规格来封装业务和资产,同时不像公司那样必须依托于任何主权国家的法律,而必须能超越主权管辖地独立存在。

自此,分布式商业形态应运而生。

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“在分布式商业世界中,中介组织将被“数学算法”自动连接和执行取代,相比传统商业模式交易的互信成本大幅度降低。信任的边际成本越低,商业活动空间和边界越大。“

——肖风

麦当劳、沃尔玛属于连锁商业,Uber、Airbnb属于共享商业,许多区块链项目则更进一步,属于分布式商业的组织形态。其中最突出的代表就是BTC社区、以太坊社区、HT、FT、BNB社区等围绕某种通证构建的持币者社区,他们如同上市公司的股东一样与分布式商业组织的利益深度捆绑。

换言之,对于一个超主权的“DAO社区“,无需再有Offshore(离岸),Onshore(在岸)的多层法律架构去控股或融资,而是用一种平行于国界的Oneshore容器取代既有模式。

 

四、可分割、可交易、可定价的新价值载体


 

“至于通证Token是否该归类于证券或其他既有概念范畴,大概就如费曼所说的“好比鸟类学对于鸟类的意义“。“

-高素质蓝领

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林华:详解金融科技、资产证券化与区块链技术应用

以资产驱动的融资,主体为SPV,需要使用金融工程手段进行产品设计。比如美国的瑞吉度假村,就通过Tokenized REITs实现了一笔资产融资。Aspen REIT, Inc. 是瑞吉Aspen度假村的投资主体,一家房地产投资信托。每一个Aspen Coin代表着一个由单一资产构成的房产投资信托(REIT)的所有权份额,而这个REIT拥有被通证化的瑞吉Aspen酒店的部分股权。这里,Token代表着一种REITs电子化份额。

 

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瑞吉Aspen度假村房产证券化结构

而在苏梅岛别墅的案例里,Hidden Villa Token代表的类似一张可转让、可消费、可交易的分时度假(Timeshare)会员卡,背后有真实的房产抵押,它不是证券,但拥有混合收益的属性。用户购买了会员卡后,可以使用和居住别墅,也可以持有会员卡并获得别人租用房产带来的收益,拥有在酒店和景点折扣消费的权益,或者将会员卡直接在场外市场交易卖给他人,获得差价收益。

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苏梅岛百合谷别墅项目产品结构

这两个案例里最重要的一点,都是如何把“通证“与一个现实中的“权利“真实绑定,权利如何确保履行。

最为人所熟知的融资模式——IPO,是一种权益融资(Equity Financing)工具。人们通过持有股票,成为企业的部分所有者,通过股利和股票价格增长获得投资回报。而权利兑现的途径是资本市场(capital market)/交易场所(stock exchange)

目前,已经有越来越多的初创企业选择“社区制“,“基金会“的形态,以通证的形式获得“加密股权“形式的融资,也有很多投资者乐于持有通证,主要有两点原因:

1、全球以Coinbase、Huobi、Binance为代表的中心化交易场所已经成熟,又有诸如Coinmarketcap提供公允价格,持有此种形式的“加密股权“即可在交易所兑现权益。

2、与房产、艺术品、公司股票不同,数字资产是数字世界的原生资产,不涉及现实中的产权界定和转移。

与原生的“加密股权“不同,在以传统链下资产的债权型,收益权型新的通证产品里,链上世界与链下世界中间的产权界定是有巨大差异的,核心就是产权共识的转移。链宝屋创始人贾英昊和香港伯圭智达律所(Bowgun&Cedar)团队,为了解决这个问题,一同探索出了「见通证即付协议」

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「见通证即付协议」简单说就是谁持有产权通证,就有权利到实体资产的托管节点将资产拿走。它和传统协议最大区别是「电子化存储形态」和「非特定对象的受益人」。目前这一电子化信托架构,正在香港法院经受大法官的评估和判决,验证它是否和传统纸板法律文书一样具备法律效益,如果判决成功就意味着链上与链下世界的产权共识转移是成立的。

 

五、社区和公司,到底谁才是壳?


 

目前,很多项目将业务产生的收入、现金流以及知识产权、商誉等无形资产的全部价值装入新容器,“社区“取代“公司“,“通证“取代“股票“成了真正封装了价值的那个容器(典型例子是币安的公司壳与币安币BNB的关系)。公司被淡化成一个空壳,只担负注册、替员工缴纳社保、签订合同和租约等形式性功能。

公司 (1)

“公司“被边缘化的命运

于是,在市场经济中真正发挥价值承载作用的对象就从“公司“迁移到了“社区“这种“集装箱”,项目也可以将一大部分功能外包给所谓的持币者“社区”,降低公司运行负担却不降低组织活动半径。

未来,老的集装箱如果不装货物则并无存在价值,会被逐渐边缘化。对于投资方而言,哪怕投的是公司股权,也可以通过真正承载价值的载体退出,而不再拘泥于传统的并购/上市退出。金融科技的发展将使公司演变成什么样的终极形态?让我们我们拭目以待。

 

参考资料:

复星梁信军:未来十五年,惯性判断将失灵,价值“锚点”在漂移

李彦宏:互联网大会演讲 中国人口红利不再,但AI的机会来了

肖风:联通5G+物联网轮胎-物联网要形成闭环,必将与区块链相辅相成

林华:详解金融科技、资产证券化与区块链技术应用

孙铭律师(高素质蓝领)部分观点

对话哈希未来贾英昊:资产上链的第一性原理|链捕手

江南愤青陈宇:我为什么投资东南亚?

专访初链张剑南:公链战国时代链上资产将成破局新方向|火讯张一丹

 

价值增长锚点的大迁移-区块链、东南亚和房地产的碰撞

作者:魏然,八维

链游打造平行宇宙,全球首次行业峰会韩国济州岛圆满落幕

4月27日,韩国济州岛的天气尚余春寒,一场关于区块链游戏的探讨正在火热进行。

当你为一个游戏充值10万,最后游戏账号能卖多少钱?如果是互联网游戏,充值10万元的账号只能卖200元。如果是一个通证类游戏,可能就能卖8万元或者15万元,艾场生态创始人刘沐真分享到。

区块链游戏,一边让玩家赚钱,一边帮助游戏内容创作者变现,一旦有一个成功案例,或许会倒逼整个产业发展。

区块链游戏,利益和乐趣,哪个更吸引玩家?

玩游戏赚钱,当游戏收入可以与工作收入抗衡,VR游戏《头号玩家》的设想或成为现实。

从《王者荣耀》到《头号玩家》游戏赚钱的距离,在VR等技术之外,更重要的是经济模型。让游戏道具不再增发、滥发,具有真正稀缺性,并可以自由交易,需要通过区块链数据透明可追溯、通证确权等模式去实现。

此前大火的加密猫已经证明,游戏道具可以成为资产,玩游戏可以赚钱。

NeoWorld CEO兼制作人沈宏庭在会上表示,区块链游戏是利益和乐趣两者之间的均衡。传统游戏只有乐趣没有利益,如果两者乐趣相同,玩家会选择利益。如果区块链游戏乐趣很低,利益很低,那么用户用脚投票就不会过来玩。

区块链游戏是否能吸引新用户进来?沈宏庭认为寻找对利益敏感的用户,或许农村包围城市也是一条路。

“游戏和赌博的英文都是game,游戏的核心就是爽。如果一个很好基因的Crypto kitties相当于5万美金,这对玩家的刺激是比传统游戏更爽的点。”

“区块链只需要证明一件事,用户能赚钱,CP能赚钱,那么所有人就会进来。”Tamago东南亚游戏直播平台产品总监、Kabam美国手游开发公司项目经理本地化总监James表示。

解决传统游戏同质化痛点,区块链是机会

《大冒险》游戏制作人月野兔出身传统游戏厂商,她表示,目前很多互联网游戏直接采用“换皮”方式,除了名字不一样,美术不一样,玩法都一样,游戏同质化问题非常严重。

Tamago东南亚游戏直播平台产品总监、Kabam美国手游开发公司项目经理本地化总监James也表示,自己团队的第一款游戏在Facebook在网页端赚钱,换皮切入手游领域,一天也会有几百万美金入账。

除了同质化,另一大困境在于目前游戏生存时间越来越长,2011年推出的《英雄联盟》生存了近10年,《魔兽世界》的解决方式是不断发新币,因为生态封闭,传统中心化游戏公司对如何延长游戏生命力基本无解。

回顾游戏发展史,整个游戏行业随着计算机技术的演进不断发展,自1962年世界第一款电子游戏《空间大战》诞生以来,从1984年的《俄罗斯方块》到2001年的《传奇》,再到2011年推出的《英雄联盟》,新技术区块链对于游戏资产的确权和游戏不可篡改规则的建立,对于经济模型的改造,或许是巨大机会之一,风靡百年的游戏或许由此发端。

如果一个游戏需要活40年,在区块链生态模型上是可以设计的,网易就在尝试。此外,腾讯、暴雪等也在入场链游。

大厂入局,但机会属于变革的中等厂商

“腾讯最近出品的《一起来捉妖》,更重要的核心玩法还是腾讯主打的AR+LBS游戏,主要是对妖的养成,区块链逻辑下的专属妖只是很小的一部分。”想象力基金合伙人岳祥表示。

岳祥表示,目前EOS游戏的用户,大部分以投机者为主,并非真正的游戏玩家。区块链游戏的核心优势,其一在于规则和数据公开透明却不可篡改。第二方面,可以通过经济模型重构开发者、渠道和用户的关系。参考趣头条,消费即挖矿模式。区块链游戏做不到去中心化,但能解决去中间化,因为游戏核心是好玩,好玩就需要研发团队投入很大精力,很难去中心化,但去中间化很容易。

“区块链商业模式目前还没有真正成立。只有创意、开发能力不足的小团队不行。对于大厂,第一波区块链游戏爆款,100%不是大厂做出来的,因为吃进去的肉,不可能吐出来,比如百度《莱次狗》,腾讯《一起来捉妖》,都是抄袭crypto kitties。大厂作为利益既得者,负责游戏开发的都是中层管理人员,他们面对新机会不OK。”沈宏庭表示。

“原有的中等游戏厂商、对区块链经济模型很熟悉,这样的团队有可能脱颖而出。”

对于大公司是否拥抱改变,二十年的老互联网投资人、赛伯乐绿科投资集团高级合伙人、数字中国联合会终身会员卢霆也有自己的看法。

“2000年的时候,你会关心王府井百货、国美是不是拥抱互联网么?20年过去,阿里三万多亿,京东八千亿,而国美只剩三百亿。前两个礼拜倒闭的赛特购物中心,25年前是最好的奢侈品公司。大公司是否拥抱区块链,不是我们该关心的,是他们自己要关心的。所有的科技,都有拥抱者和排斥者。中国有句古话,叫顺势而为。区块链已经改变整个交易和信任机制。”

“不用关心暴雪和腾讯,只要有人愿意改变,他们就会被改变。”

区块链游戏,新流量如何获得?

NeoWorld沈宏庭表示,游戏产业的每次扩张都是用户外延的结果。如果有一个和目前游戏一样好玩的东西,普通玩家玩游戏真的可以赚钱,案例只要出现一个,就会倒逼行业发展。比如趣头条出现之后,倒逼今日头条开启积分模式。

“区块链天生带着利益机制,就会带来天生导流,就像淘宝用不着实体店的导流一样,区块链也不会用腾讯和facebook导流。”投资人卢霆直言。

“区块链游戏,一种是简单的爽,比如crypto kitties,用一种简单的方式吸引用户。第二,一种复杂的爽,比如Neoworld,获取用户比较慢,但用户一旦认可,用户粘性会很高。”

游戏,或是区块链最可能的落地场景

“2000年的时候,国内传统投资人对互联网都不看好,互联网都不盈利,目前都是万亿级的公司。”投资人卢霆表示。

他认为,从历史看现在,区块链是打开一个新天地的动力引擎。对一个人群和人类来说,引擎来自于生存的信心,引擎是每一个人。区块链是经济模型上的颠覆性技术,从游戏和金融行业来说,如果有动力就能飞。区块链解决数字资产交易问题,游戏资产都是数字资产,是天生区块链载体。金融领域,各国央行是非常中心化的,革命较为困难,但游戏则是更好的(区块链落地)载体。

“游戏内容,不是区块链能解决的,但游戏内容好,生态模型更好,就能超越传统游戏。现在还没有百倍千倍的区块链游戏公司。”

“区块链和2000年的互联网一样,互联网发展了20年,但信息发展会越来越快,区块链时代可能会缩短3~5倍,因此在2025年左右会涌现一波公司,不是那些做基础设施的公司,而是7~8家把区块链真正落地的公司。”

比特币没有任何宣传,因为共识巨大,打开了数字币的潘多拉魔盒,如果游戏行业的人相信能区块链能改变行业,如果《头号玩家》里“绿洲”这样的软件被几千万人使用,区块链游戏的潘多拉魔盒会被打开。

艾场平行宇宙的逻辑

艾场生态创始人刘沐真表示很多嘉宾大咖都论证过区块链游戏处在早期。不论定位公链、交易所、钱包,都难以描述艾场的布局。

刘沐真从中学时代写脚本玩游戏,在游戏行业浸淫超过20年。他2008年做的游戏解说很容易便获得了千万级流量,但由于认知原因,频频错过2009年网页游戏、2014年手机游戏爆红的最佳创业风口。

“2014年手游开始,我觉得手游太累眼睛。后面开始想做手机游戏,就通过讲课、培训的赚钱来贴补公司。区块链一直在我耳边,直到有一天,经过各种调研,我觉得区块链游戏不仅仅是一个单行业的市场,而应该是一个万物互联的市场。”

他表示,原来游戏玩家心理会被厂家所设计,充值一次,后面需要不断充值才能维持。这种以流量为主的游戏是难以维继的,Neoworld走了一个巧妙路线将核心资产上链,让平民不充钱的玩家可以赚钱。如果玩游戏一个月赚1万块钱,而普通人一月工资也就1万块钱,这就会带来生活方式的变革。

“我们把广告收入,返还到玩家身上。”

如此一来,平民玩家玩游戏还能赚到钱,就会口碑相传。土豪玩家,在众多平民玩家的陪跑下,也能获得更好体验,游戏资产也能相对保值。有经济能力的玩家,如果需要购买游戏道具,就需要从众多平民玩家手中收购道具素材,这样土豪玩家的虚荣心得到极大满足,也能促进财富更公平的分配。

“比如一个男游戏玩家充值了五千万,对于未婚单身女性来说,就不用问收入,更愿意和他直接聊天。”

刘沐真表示,我们希望用一种更健康的通证去在区块链上做验证,用区块链游戏打造平行宇宙,通过区块链游戏解决社会问题。

“未来,各个传统产业都可以嵌在游戏中。比如可以在游戏中点外卖,不用切出去点美团,但实现会需要一段时间。”

一位美国海军眼里的比特币:它就像数字公海里的AK-47

这篇文章来自于一位美国海军的亲笔博客。他想和我们聊一聊「自动步枪经济学」——比特币就像数字公海里的AK-47,它让每个人都能成为分布式的暴力机器。

当兵的那段记忆,有个画面我至今一直忘不掉。那是在造价十亿美元的战舰上,我站在指挥中心里,静静地看着对面一名索马里海盗在红外线视野中小便。

当时是凌晨4点左右,我在黑暗的指挥室里喝咖啡,周围只有几十个雷达屏幕闪着微光。我边喝咖啡边数他周围有多少个在睡觉的同伙。天亮前,我的队友们需要把这些人全部干掉。

通过高科技的武装指挥,美国海军几乎可以控制海上、海底、海平面或者任何跟海有关的领域。作为一名水面作战军官,我的主要工作是负责美国霸权的日常维护,确保我们自由贸易和资本主义的力量在全球经济中占据主导地位。和美国最接近的竞争对手是中国,但在这方面他们至少也落后我们数十年。

尽管如此,在距离索马里三千公里之外的伊拉克和阿富汗,美国人的脸色就不太好看了。不管是伊拉克还是阿富汗,这些国度里到处充满了一种低技术含量的暴力——我把它叫作“分布式的暴力“——因为我的兄弟们需要面对的是一群手持AK-47冲锋枪、身上绑着携简易爆炸装置(土炸弹)的敌人。美国忘记了越南的教训,然后重新在费卢杰的街道上交学费。

对于那些不了解军事的读者们,我要告诉你们,跟社会上普遍的认知不同,海军其实是一门综合了全球经济学、分布式系统和高风险博弈论的最高实践教育。我从它身上学到最重要的一课是:文明是由掌握商业的权力所塑造的。今天,这种力量是航母打击组。明天,则是比特币节点。

1、舰队

你听到的所有关于海军的故事都是真的。海军们喜欢在港口靠岸时跑去喝酒,我们对酒的种类也不挑剔。不过,在我第一次靠岸时,我已经开始偏爱纽卡斯尔的味道了。这主要归功于我的队友们。在从巴林到香港的每个港口里,他们总能找到一家英式酒吧。

从一家英式酒吧到另一家英式酒吧,有时候我会突然意识到自己其实是在跟随几个世纪前大英帝国皇家海军们的步伐。他们当时不论走到哪里,在世界各地都是霸主,于是也才有了这些散落各地的英式酒吧。不过英国人的厨艺真的不太行,好在我们大多数夜晚都是在麦当劳里度过的。10000年后,这些餐厅菜单也许就会成为考古学家的“罗塞塔石碑“,用来解开关于21世纪的秘密。

英国人做酒吧,美国人做汉堡。你可以很容易地在世界上各个主要港口找到这两样东西,这并不是偶然的。几个世纪以来,飞过英国国旗的船只让这个小小的岛屿塑造了整个世界的形象。他们不是第一个成功这么干的人。更早之前,西班牙大帆船不仅保障了天主教传教士安全航行到美洲,也保障了阿兹特克金币和财宝能安全返航回来。他们和昨天的英国、以及今天的美国都是一样的,道理很简单——控制公地就意味着控制商业,没有比公海更大的公地。

海军的力量体现在它与贸易的联系上。一支普通的军队可以争夺并占有重要资源,但它的控制范围受到了地理因素的限制。另一方面,舰队可以建立封锁,占据阻塞点,阻止世界各地的走私者。依靠远程的炮弹射程,舰队能把自己的力量投射到很远的地方。在平静的海面上,暴力跨越了时间和空间的限制,得到了无限的延续。而在必要的时候,这种暴力也能完成低成本的撤退。英国人正是利用舰队这一工具建立起了自己的帝国。麦当劳、苹果手机、好莱坞以及其他的美国式资本主义,都是建立于今天美国航母打击组之上的产物。

2、海盗

在世界的另一端,索马里海盗们一开始不过只是几个心怀不满的渔民而已。索马里政府于1991年倒闭,海岸警卫队收拾行李回家,白白留下了当地丰富的渔业资源,供外国工厂的拖网渔船随意捕捞。股票大幅跌破,当地经济系统也跟着崩溃了。

为此,本地一些有进取心的渔民意识到,虽然他们没有鱼了,但多出了很多的枪。于是他们建造了一支海军民兵,将外国工厂的拖网渔船扣押下来,要求他们支付偷盗捕鱼的费用。事实证明,这个计划的效果远超预期。越来越多的赎金开始涌入他们的口袋里,于是渔民们彻底转型为海盗,并且一鼓作气将业务扩展到了包括欧洲、亚洲和中东船只所在的狭窄商业航运海道上。

最重要的是,没有人真正关心这些海盗的所作所为。

亚丁湾从红海南端延伸至西印度洋,它把来自波斯湾的石油和来自亚洲的电子设备运送到黑海、地中海和欧洲大西洋沿岸的港口上。几百万美元的海盗赎金和一个季度的全球贸易总额相比,相当于大海里一个不起眼的小水滴。在媒体报道海盗故事之前,这里的航程保险费甚至没有发生过变化。海盗故事上了报纸头条后,伦敦劳埃德保险公司才意识到,原来他们可以从公众对海盗的注意力身上快速赚上一笔。

海盗也不是美国海军的目标。美国海军并不是为了小规模作战而建设的。海盗可能会获得媒体们的新闻报道,但五角大楼更关心中国潜艇和俄罗斯轰炸机。

3、自动步枪经济学

真正的问题出现在,当其他恐怖组织开始利用索马里的崩溃趁虚而入的时候。基地组织的东非分支 Al Shabbab 建立了一个无政府状态的据点向海盗施加压力,要求他们为基地组织增加收入。一千万美元的赎金可能对全球海贸经济来说没有太大的意义,但一千万美元能为圣战购买大量枪支。

忘记核武器吧。AK-47(卡拉什尼科夫自动步枪)才是20世纪最重要的武器。甚至在21世纪,也暂时还没有出现可与之匹敌的对手。AK-47坚固耐用,对用户友好,同时杀伤力巨大,能像隐形轰炸机一样杀死你。

原因很简单——个人的死亡只是一种固定成本。而复杂的武器系统构建起来通常很昂贵,并且难以操作。一枚炸弹看起来只需要花费25,000美元,但这并不包括载着它(炸弹)的飞机,为飞机加油的大型飞机,驾驶飞机的飞行员,修理飞机的维修人员,管理培训的人力资源部门,工资单和职业发展部门这些额外的成本。这个成本清单还可以继续数下去。美国军队在能力上当然非常强,但他们不是很灵活,一切调动都需要依赖整个系统。

作为对比,AK-47步枪便宜,有效,同时是高度分布式的。任何普通人都可以在一个下午学会操作AK-47。基本的步兵战术也不像火箭科技那样复杂。

AK-47对于战争的意义,就好比iPhone对计算机的影响。它代表了一个隐喻:对用户更友好的力量,最终会被更多的人掌握在手中。这种可扩展性,让一批种田的农民和放羊的牧民在20世纪70年代和80年代击败了世界上最强大的两个军队。越南和俄罗斯在阿富汗的战争,一直都是低端暴力武装战争的经典研究课题。

4、AK = RSA

当条件合适时,「便宜」和「可扩展性」会打败「大型」和「集中式」。密码学家惠特菲尔德·迪菲和马丁·赫尔曼是另一个典型的代表,他们把卡拉什尼科夫冲锋枪的哲学带到了信息战的世界里。

在非对称加密技术出现之前,为别人提供安全通信业务几乎是一门不太可行的坏生意,这里面有太多让人头疼的难题。

针对大型组织的秘钥管理流程通常非常复杂,只有对存在强烈保密需求的大型政府机构才会采用,因为只有这些机构负担得起安全通信业务的成本。这就把军事和情报部门以外的所有潜在用户都排除了。而且,即使是能够负担得起成本的大型政府机构,这种安全通信业务也不能保证绝对安全。不信的话,问问日本上将山本五十六就知道了——

(日军通讯密码曾以复杂出名,由一万个五位数组成,太平洋战争期间又升级12次,看似牢不可破,却难挡百密一疏。在偷袭珍珠港得手后,山本五十六决定偷袭中途岛。但美军从击沉的日本潜艇船舱里捞出了一份密码本,提前截获并破译了山本五十六的机密,最终美国未战先胜。)

RSA改变了一切。非对称加密技术背后的一个简单原理是,找到某些很难算出答案但很容易检验答案的数学难题(比如一个拼图游戏),使用这些数学难题进行加密。这意味着任何拥有计算机的人都能以微不足道的成本进行安全通信。

当然,如果真的想的话,一个有充足动机的黑客仍然可以破解你的笔记本电脑,最简单的办法就是雇佣一个打手,在你提供私钥之前,威胁要用扳手敲开你的脑袋。但是这样一来,那个持凶器的打手需要得到很大的激励和补偿才会愿意为你卖命,同时这个打手还要愿意且能够保守这个私钥的秘密。

所以,这种方式对个人来说算一种威胁,但在可扩展性上,这种威胁的效果会发生动态变化,大打折扣。一个持凶器的打手,一个有木马病毒的视频,或者一个出于利益的高压政治打击,这些最终都很容易被反击所淹没。

5、非对称的钱

加密朋克几十年来一直在为个人自由、通信自由和隐私权利建立工具,但世界其他角落里的发展显然速度要比他们更快。

网景浏览器和甲骨文数据库建立了新的数字公共空间,谷歌和Facebook最终占领了这个数字公共空间。他们投入大量的资金,直到自己的产品在市场上占据主导,能够形成网络的垄断,就像舰队在海上建立封锁、占据阻塞点、拦截走私者那样。现在任何潜在的创业公司最好的选择是加入谷歌和Facebbook的阵营,而不是与之竞争。

只要商业权力掌握在中心化的实体手中,数字公共空间的运作方式就会像公海一样——由前期获得早期资本的垄断者所主导。

对谷歌和Facebook这些互联网巨头来说,现在唯一的问题是这个数字公地空间并非铁板一块,它开始出现了一些新的变化。数字稀缺性是互联网体系结构的一次新的构造转变,这次转变将对互联网巨头的商业模式造成威胁,这些商业模式曾经使他们能通过收集用户数据源源不断的赚到钱。

数字公地就像大海。它把不同人的想法一一搬运出去,跨越国界,运送到其他人面前,最终让我们能源源不断地接触到世界上最好的(也可能是最差的)思想。

随着比特币的兴起,现实世界中那些真实的经济价值,也开始通过这些原本运送想法的管道进行传输、移动。任何人都无法长期占据其中的某一个位置,当数字世界里的交通运输找到了一条更好的路线时,新的阻塞点涌起,积累短暂的蓬勃发展,然后又迅速消亡。

但与海上公地不同的是,数字领域的这种力量平衡正在更多的向个人转移。非对称加密技术的力量就像非对称暴力战争。国家网络安全组织具有强大的能力和充足的资金,但与20世纪的军队一样,它们无法将新技术的规模与其固有的中心化模式相匹配。

阿尔弗雷德·塞耶·马汉(Alfred Thayer Mahan)是海军领域的“孙武”,他发展了海军孙子兵法的核心思想,即任何海军的目标都应该是控制公地。控制公地意味着控制商业,控制商业意味着控制了移动世界的齿轮。

在数字世界里,中本聪为人类创造了另一种武器,让我们能为自己夺取这种力量。

(完)

发表于 2019年4月11日

作者:Hector Rosekrans

原文:http://hectorrosekrans.com/2019/04/11/bitcoin-is-a-weapon/

翻译:Retric

来源:橙皮书

火星一线 | FT价格逆势上涨创年内新高,最大涨幅超12%

火星财经APP(微信:hxcj24h)一线报道,4月28日早间,交易所平台币行情普跌,但FT逆势上涨,FT/USDT价格创出年内新高,最高涨至0.15114,24h最大涨幅超12%。此后平台币在FT的领涨下发生反弹。

4月22日,共识实验室官方宣布委派副总裁朱玮出任FCoin生态负责人。FCoin生态将围绕Fractal公链展开,以FCoin的重组和升级为出发点,在数字资产交易和通证经济领域重新发力。

4月9日,区块链投资机构共识实验室宣布,旗下共识产业联盟基金已于4月5日前在二级市场完成对FCoin的战略投资,累计投资数量为1亿FT,未来有计划进一步增持并推动FCoin重组。

据此前FCoin公告消息,Fractal公链将在6月份上线,具体时间将在5月24日周年大会时公布,市场对Fractal公链发展普遍看好。


为什么Defi项目不发币?

Pre-DevCon, circa 2014

以太坊走过五个年头了,而我们却仍不清楚智能合约的最佳用例在哪里。

ICO是一次革命性的筹资方式的转变,推动了17年和18年初的大牛市。我们开始意识到区块链和智能合约带来的商业改变,筹资融资变简单了。创业者骗钱变得太容易了,筹集的大量资金都用于没用的网络代币和骗子项目,长远来看这些项目没什么价值。 

其中的一个例子是Bancor,它筹集了大约1.5亿美元,用于代币交易协议建设,要求您使用Bancor的代币。Uniswap也提供代币交换协议,根本不需要代币,使用以太坊。做到了类似的事而且增长得更快,Uniswap只得到了以太坊基金会的10万美元资助。

Bancor的代币实际上有用,但这不是重点。重点是,Uniswap的开发人员在不使用代币的情况下轻松复制协议。它表明基于以太坊的项目,可能不应该发币。市面上的99%的项目,都是为了发币而发币。

 

去中心化金融(Defi),是智能合约的正确使用方法吗?

在过去半年中,区块链在尝试用一种新的方法来使用智能合约,这个方法就是去中心化金融(DeFi)。 

从讲故事的角度来说,DeFi将取代现有金融系统的传统技术,开源协议可以满足传统金融相同的需求,而这是一个有万亿美元级别潜力的市场。

过去二十年来互联网革命了传播媒体。报纸正在全世界消亡,新的互联网媒体正在获得力量。比如拥有9400万粉丝的播客PewDiePie,订阅量超过大多数国家的人口,视频总观看次数达到惊人的210亿。网络媒体对传统媒体的破坏是巨大的,所以破坏传统金融的机会也是巨大的。 

今天的以太坊DeFi项目

The Block这个媒体提供了提供DeFi服务的协议和项目列表。然而,今天大多数这些协议都是没有赚钱的。这些项目可能在一些市场指标上表现很好看,但我们仍然不知道这些指标是否使协议有价值。MetaMask每天处理大量的交易,但目前无论如何也无法将其货币化。 

0x,处理超过700,000交易,用途巨大,但到目前为止,它们的协议代币ZRX没有真正的用例。从他们这个月初的路线图更新来看,他们计划为它带来质押激励(Stake-basedLiquidity Incentives),但只有时间会告诉它是否给出了代币价值。 

一些DeFi项目专注于创建一套智能合约,锁定ETH和代币,但项目本身不需要发币。这些项目包括Compound,Uniswap和dYdX等。目前大约4亿美元价值的加密货币被锁定在Defi的应用中。

不发币,那这些Defi项目怎么搞钱呢?

去年开始,一些基于以太坊的项目决定不发币,代币可能只会使协议复杂化,或引入一堆投机交易者。法律问题也有一定影响,一些代币容易被定义为证券。 

Dharma,Compound,Uniswap和dY / dX等协议没有代币。并且他们每个都有真正的价值存储在他们的智能合约中,它们开始证明在区块链中构建有用的产品不需要发币。 

只有在网络足够大时才需要代币。ETH用于ICO,锁定作为DeFi的抵押品,以及作为通用燃料。这些是支持以太坊区块链的好用例。 

Defi项目没有充分理由拥有网络代币。他们专注于构建有效的产品,并获得强大的用户群。那,它们实际上是如何计划赚钱的呢?

收取协议费用!

收取少量费用以参与协议是一种完全合理的赚钱方式。整个金融业通过收取收取0-4%的费用来赚钱。只要产品可靠且有效,人们就不在乎0.25%的协议费用(跟传统金融相比,这点协议费用根本就是白菜价)。 

如果Defi协议收取少量费用,这有助于他们建立一个公共,透明,可升级,全球可用的货币市场,他们创造的产品将随着时间的推移积累价值。 

围绕公司建立品牌将为平台带来信任,这将有助于带来更多用户。深入思考智能合约货币市场的品牌和经验将在公司周围形成护城河,并防止有人以0%的费用分叉代码的风险。0%分叉协议也不太可能进一步开发。虽然很酷,但没有人在免费工作时制造出优秀的产品。 

以 Compound 为例,Compound 锁定的代币价值约3000万美元。协议在V1中使用的费用是0.25%借款的原始费用。这样一算你可能觉得这不是很多钱。但让我们考虑一下今天传统货币市场的规模。市场规模估计超过3万亿美元,这是现在Defi总价值的一万倍,而这还没算一些相关产品和衍生品市场。结合智能合约的去中心化金融可以比当今传统的货币市场更有效,使得运营货币市场的成本更低,从而减少最终用户的费用。 

构建DeFi产品而不是构建整个区块链

做底层公链很难。有太多的项目只是对比特币和以太坊稍微调整了协议,并声称自己更好。 

但实际情况是,绝大多数的公链项目最终结果就是跑路和归零。对于独特的底层公链需求很小,主要的几个公链能满足95%以上应用需求,有独特需求的应用他们可以自行定制公链再运用跨链来接通网络,网络效应使得这些公链项目很难从目前的领导者那里窃取价值。 

但是,构建DeFi产品的美妙之处在于它可以在任何智能合约平台上创建。Compound正致力于设计世界上最好的智能合约货币市场。Dharma正致力于成为世界上最好的点对点贷款智能合约。他们比任何人都更深入地思考它,并且他们正在建立一个可靠的品牌,他们可以围绕他们的产品建立护城河。 

它们可以在其他平台上实现。很可能在明年,我们将开始在Cosmos,Polkadot,Tezos看到这些Defi项目实现在这些公链上。它们可以保留您的品牌和网络界面,并更改其运行的区块链,许多用户可能甚至不会察觉。

总结

让我们总结一下最重要的一点: 

  • 如果DeFi协议能够获得足够的管理资产,它可以以0.1%-4%的费用与传统银行竞争,并获利,这是清晰的商业模型。

  • 传统货币市场估计有3万亿美元。这是一个巨大的机会。全球金融产品中有数万亿美元,而所有这些都是DeFi的机会。

  • 建立一个品牌并吸引资金存储在协议中。这是许多DeFi应用程序的现实策略,并表明不需要无用的协议代币。

  • 如果以太坊开始失势,DeFi产品可以迁移到其他智能合约平台。

  • 现在DeFi领域的创新令人难以置信,机会无限。在接下来的二十年中,我们可能会看到大部分的金融服务转变为DeFi,形成数万亿美元的新数字资产,如果没有区块链这是不可能的,这也许才是智能合约的真正用例。

平心而论,它们拥有清晰商业盈利模式和,它们也有机构给于它们的启动资金。它们没有足够大网络去支撑网络代币,发币,一定角度上,就是骗钱。

但不少炒客一直痛骂Dharma、Compound这类的优质Defi项目不发币,因为他们不发币,散户们就没币炒。这类优质的Defi项目没有给机会散户们与他共同见证价值的积累沉淀,而市面上反而更多垃圾项目圈走散户(赌徒)的钱。

那句话怎么讲“有币有真爱,冇币冇高潮”,一个加密货币项目,不发币,投资者和用户又怎么对它有信仰呢?你又怎么看?

本文编译自Dave Kajpust 的“DeFi是以太坊的杀手应用吗?Compound案例研究”