Bakkt、纳斯达克等机构火拼的期货合约 真的那么“香”吗?

今年,期货合约俨然成了加密货币交易所的“圣杯”,一边是原有交易所纷纷推出期货合约板块,借助原有用户基础,扩大业务版图;另一边是新的创业者尝试从期货合约切入,试图破局,后来居上。

近期,最值得关注的当属Bakkt。作为纽约证券交易所母公司 ICE 发起的加密货币交易所,Bakkt已经正式宣布按照原定计划对其比特币期货托管和交易进行全球用户测试(UAT 测试),并最快将在今年9月末之前正式上线。这被视为一个重要信号,可能会带动传统机构投资者和金融领域核心玩家进入加密货币市场。

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Bakkt的独特之处

比特币期货交易所并不新鲜,在 Bakkt 之前,就有不少交易所对比特币期货交易做了尝试。

全球最大的期货交易所芝加哥商品交易所 CME 和芝加哥期权交易所 CBOE,这两家都是期货行业翘楚。但是由于交易量日渐低迷, CBOE 在不久前决定取消比特币期货合约产品;CME 则因为现金交割,无法得到部分投资机构的认可。

加密货币行业交易量较大的BitMex交易所的比特币期货合约,一方面同样是以“现金交割”的方式,另一方面近期因为合规问题受到了美国期货监管机构商品期货交易委员会(CFTC)的调查。

而Bakkt要做的是以“实物交割”且合规的期货交易所。

以实物进行交割的期货交易一般涉及到三部分:托管、交易、清算。

对于交易和清算的部分,需要由 CFTC 颁发的 DCM 和 DCO 牌照。

拥有 DCO( Derivatives Clearing Organizations,衍生品清算组织) 牌照可以进行托管业务,拥有 DCM ( Designated Contract Markets,指定合约市场)牌照可以进行清算业务。Bakkt 本身既没有 DCO 牌照也没有 DCM 牌照,故而收购了拥有 DCO 牌照的 DACC(一家数字资产托管公司),同时使用了 ICE 旗下公司 ICE Futures U.S., Inc. 提供的 DCM 牌照进行比特币合约市场的交易。

对于托管部分,则需要向纽约金融服务部(NYDFS)申请信托牌照。

在这方面,Bakkt 项目仍在等NYDFS批准运营其 Bakkt Warehouse,如果获得批准,Bakkt Warehouse 将成为比特币的合格托管人,支持其实物交割期货。

另外,在结算方式方面,Bakkt以比特币结算每日和每月的比特币期货合约,而不是与比特币价格等值的法币作为结算方式,分析认为这降低在期货交割时操纵价格的可能性,同时将会对现货市场造成较大的冲击,而CME 推出的比特币期货是套利和对冲工具,对于比特币现货市场影响较小。

期货合约,交易所新圣杯?

近日,CME发推特称,自2017年12推出比特币期货合约以来,截至7月23日,比特币期货合约交易量200万份(相当于1000万比特币),交易价值达700亿美元。诚然,随着期货交易市场的不断扩大,越来越多的交易所和传统金融机构开始探索期货合约市场的布局。

去年 12 月 10 日,火币合约正式上线,同月 19 日,OKEx 官方也发布公告称,正式上线永续合约实盘。

今年 5 月 ,The Block 援引智能订单路由平台 BitSian 两位创始人称,币安正在筹建永续合约交易平台,并预计下季度推出。7月,币安CEO赵长鹏在亚洲区块链峰会上实锤将在几周内为其加密货币交易平台增加20倍杠杆式比特币期货交易。

继ST0、IEO之后,期货合约似乎成了交易所新的圣杯,除了三大交易所,更多的交易所也在布局期货合约业务。今年2月,证券交易所Deutsche Boerse旗下衍生品交易所Eurex计划推出与数字资产相关的期货合约;3 月,抹茶 MXC 上线永续合约;4 月,BHEX针对期权业务上线高杠杆交易;6月,CFTC批准比特币衍生品供应商LedgerX提供实物结算的比特币期货合约;曾以“交易即挖矿”突围的 FCoin,也将于 9 月初上线合约交易平台 FMex……甚至有消息称包括纳斯达克都将可能很快推出基于比特币的期货合约。

加密货币交易所也好,传统金融机构也罢,都开始打着期货合约交易旗号,开始了自己的扩张之路。

作为一种规避价格波动风险的工具,期货合约为散户、机构投资提供了趋势投资、风险对冲的选择,将这套在传统金融市场流行的玩法迁移至加密货币市场,也就成了如今大家所知的比特币等加密货币合约交易。

但是,交易所合约系统漏洞频现、交易机制不完备,数据不公开、价格操控、定向爆仓等问题,也一直被用户诟病,那么期货合约真的这么“香”吗?

部分人士认为,谁抢到了BTC合约的定价权,谁就占据了制高点,这就好比在现实世界中的美交所、纽交所、纳斯达克掌握着全球市场的定价权。

火币大学顾问合伙人方军在接受金色财经采访时表示,并不看好期货市场,原因在于交易所借助期货合约确实吸引了流量,但是对于普通投资者来说成本太高。

OKEx金融市场总监Lennix认为,合约衍生品市场有助于现货市场的价格发现功能,未来合约市场将会成为交易所的标配。但流动性、风控、性能、投资人保护等细节,才是真正的重点

结语:

Bakkt首席执行官Kelly Loeffler曾在声明中表示,Bakkt要通过提高效率,安全性和实用性,为机构,商家和消费者参与数字资产提供可扩展的入口。其野心绝不只是期货交易所。

一边是主流期货交易机构对加密货币期货的拒绝和“观望”态度,一边是新的期货合约产品又在如雨后春笋般出现,甚至出现部分主打期货合约的加密货币交易所。期货合约能否搅动加密货币这一池春水,吸引更多的传统机构资金进场,依然值得关注。

Ethereum Price (ETH) Sighting More Upsides, Bitcoin Breaks $10K

  • ETH price climbed higher steadily and broke the $215 resistance area against the US Dollar.
  • The price topped near the $220 level and recently corrected below $215.
  • There was a break below an ascending channel with support at $216 on the hourly chart of ETH/USD (data feed via Kraken).
  • The pair remains well bid on the downside near the $210 and $208 support levels.

Ethereum price is struggling to continue higher versus the US Dollar, while bitcoin broke $10,000. ETH price is likely to bounce back as long as it is above the $210 support.

Ethereum Price Analysis

In the past few hours, Ethereum price climbed higher steadily above $210 against the US Dollar. The ETH/USD pair broke the key $215 resistance level to post a new weekly high. Moreover, there was a close above the $210 level and the 100 hourly simple moving average. Finally, the price traded towards the $220 level, where sellers emerged and protected more gains.

More importantly, bitcoin price climbed higher and recently broke the $10,000 resistance level. After topping near the $220 level, ETH price corrected lower. It traded below the $215 support level to move away from the uptrend. Moreover, there was a break below an ascending channel with support at $216 on the hourly chart of ETH/USD. The pair tested the 50% Fib retracement level of the upward leg from the $204 low to $220 high.

However, the decline was protected by the $210 support level and the 100 hourly SMA. Additionally, the 61.8% Fib retracement level of the upward leg from the $204 low to $220 high is also near the $210 level to provide support. Therefore, the $210 level might play an important role in the next move. As long as the price is above the $210 level, there could be a fresh upward move.

On the upside, the $220 level is an immediate resistance. If there is a clear break above the $220 resistance, the price could break the $225 level in the near term. Conversely, if there is a downside break below the $210 support, the price might revisit the $205 support area.

Ethereum Price Analysis ETH Chart

Looking at the chart, Ethereum price is showing positive signs above the $210 level. The price action suggests a fresh increase above the $215 and $218 levels. However, a clear break above the $220 level will most likely open the doors for a solid upward move above $225 and $230.

ETH Technical Indicators

Hourly MACDThe MACD for ETH/USD is slowly moving in the bearish zone.

Hourly RSIThe RSI for ETH/USD is currently below the 50 level, but it could bounce back.

Major Support Level – $210

Major Resistance Level – $220

比特币再次突破10000美元 美联储降息只是利好之一

据比推数据,市值最大的加密货币比特币在北京时间7月31日晚间连续上涨突破10000美元。

自7月27日比特币跌破10000美元以来,其一直在9500美元附近挣扎。虽然在较低价位的买盘使其始终没有跌破9000美元的关键支撑位,但是多日的走势疲软和多个短期看跌信号已经对市场情绪造成了一定影响。

业内认为本周的几个重要事件将对比特币的价格产生重要影响。

周一在纽约举行的NYAG指控Bitfinex和Tether的听证会最终以延期结束,周二国会参议院银行委员会关于加密货币和区块链监管的听证会也没有任何实质结果。这两个听证会也未对加密货币市场造成实质影响。

因此业内对今天美联储可能的降息决定尤为关注,eToro分析师Simon Peters对CCN表示,目前比特币的上涨只是一次小幅的市场异动。他表示今天美联储可能做出的降息决定将是对比特币的一个重要考验,因为这是比特币自存在以来首次经历美联储降息。他表示,“如果降息,则预计比特币将会上涨;反之则会下降。”

但是也有其他分析师对此表示不以为然,今天比特币价格的上涨可能受多个因素影响。

除此之外,英国监管机构推出的加密资产指南以及LedgerX推出的首个实物结算的比特币期货同样是加密市场上的利好消息。

在英国金融行为监管局(FCA)发布的加密资产监管指南中,比特币和以太坊等真正的加密货币被FCA归类为“交易代币”,虽然适用于反洗钱规则,但并不受到监管。证券化代币则被归类于“特定投资”,所以属于FCA的监管范围。

比特币衍生品供应商LedgerX的推出实物结算的比特币期货合约将面向个人和机构投资者,这向所有满足了解客户(KYC)规则的美国投资者敞开了投资比特币的大门。

除此之外,地缘政治的关注者们还把目光投向了上海,重启的中美贸易谈判的任何进展同样会对加密货币市场的价格造成影响。

图片来源:pixabay

作者 Liang CHE

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大咖支招:数字资产安全的N条底线

在区块链这个崇尚价值传递的世界,资产安全是永恒的话题。“门头沟”被盗惨案致使其一蹶不振,大型交易所被黑客“光顾”甚至成为影响市场的黑天鹅事件。

区块链安全团队PeckShield今年初曾披露,2018年区块链安全事件造成的经济损失高达22.38亿美元,较上年暴增253%,2019年第一个月发生的区块链安全事故数量已经超过2017年全年的区块链安全事故数量。

无论是交易所、钱包还是用户,给资产“上把安全锁”成为重点。

7月31日,BiKi、蜂巢财经、羊驼区块链联合主办“守望资产安全”硬核沙龙,BiKi CMO姜晓玉、慢雾科技安全负责人海贼王、Matrixport安全副总裁王欢、imtoken首席安全官Blue、MEET.ONE CEO Goh等嘉宾,共同就资产安全进行了深度探讨。

针对如何保障资产安全,大咖们在会上各自支招。

安全事故为何频发?

姜晓玉:交易所被攻击的事件很频繁,目前这个状况还没有很明确的改善。一个现状是,即使大家安全意识上来了,但还是没有黑客动不了的平台,只有他想不想动你,所以BiKi在安全投入上特别巨大。

整个区块链行业还处于初期,安全基础设施和人员经验都缺乏积累。另外数字货币的属性让黑客的作恶成本很低,回报很可观,所以即使之后行业在各方面提升,还是怕贼惦记,这是短期内没办法解决的问题,因为币确实很值钱。

BiKi CMO姜晓玉

王欢:最近市场回暖,收益很可观,所以黑客蠢蠢欲动。另外屡次发生安全事件还有几个因素:第一,法律支撑不够,没办法形成威慑;第二,区块链产品是不规则的产品,全球都可以访问到,意味着全球的黑客都可以来攻击你,没有门槛;第三,安全和技术是实时变化的,今天安全了,明天不一定安全,因为还有新的漏洞出来,所以安全的问题必须要实时跟进,动态防护,持续投入。

Blue:区块链有金融属性,是离钱最近的行业,且比较新兴,在安全上容易出现漏洞。这给了黑客机会,考虑攻击成本较低,得手的可能性较大,受法律制裁的危险较小,很多黑客都会尝试去攻击。

Goh:很多用户资产丢失,绝大部分都是因为操作不当,所以用户保护私钥一定要深藏不露;在技术端,很多安全事件都是因为开发人员水平不够导致的,所以安全审计很重要。

MEET.ONE CEO Goh

如何妥善保管资产?

姜晓玉:交易所资产安全这一块,我们负责资产管理的同事有好多人,长期处于警备状态,跟间谍一样。他们睡觉之前最后一件事就是确认钱包的安全问题,白天醒来第一件事也是看一下钱包。

我们在内部安全上也有非常严格的控制,包括核心人员有哪些,有什么样的权限。此外,我们也和第三方安全机构一起更新行业的一些新的攻击手法,与时俱进,不断学习。并设立了安全的储备金,我们一旦被攻击,要做到百分之百的赔付能力。

在用户端,我们都会要求用户绑定谷歌验证器、短信、邮箱验证等,虽然麻烦,但是安全程度比较高。

王欢:我们的标准是按照传统金融的安全级别来建设。安全是系统化的工作,包括公司的办公环境,人员的安全意识,开发过程的安全,生产环境的安全部署和运维,在这个基础上才是产品的安全。

我们从人、财、事三个方面进行安全投入。人方面,我们有一支安全专业的专家队伍不停地分析产品的问题;财方面,我们需要购买大量的安全设备、安全工具以及跟专业的安全公司合作,这一块的预算非常充足;事方面,我们有非常严格的规章制度,以规则确定来应对风险的不确定,比如安全团队具有产品上线的一票否决权,如果发现产品的问题比较大,他可以否决产品上市。

回到产品,产品安全托管是面向机构客户或者大户、高净值人群的产品,所以采用了业界最高级别安全的设置机制以及管理机制,比如我们采用了最高级别的HSM加密机来保证我们的私钥不会触网。另外我们采用军用级别的金库来保障安全,还有白名单的机制、审核机制、双验证认证以及隐私保护机制都非常完善。

Blue:我们钱包更关心的是用户资产。第一点,Imtoken是去中心化的钱包,即便我们出现问题,也不会导致用户资产丢失,因为用户的密钥掌握在自己手里;第二,我们做了用户的风控系统,当发现存在攻击和诈骗时,会第一时间给用户做隔绝保护;第三,我们会识别很多假币,当假币出现在Imtoken里,我们第一时间提醒用户,阻断假币的转帐。此外,还有Imtoken也采用了最高等级的加密芯片,提供硬件钱包来加强安全。

Imtoken首席安全官Blue

王一丁:对于小白用户来说,需要注意识别中心化和去中心化钱包,一般情况下,去中心化钱包没有账户体系,且不能接触到私钥。

Goh:我觉得,用户不需要知道各种安全手段、加密方式,这是我们应该做的最低标准。对用户来说,我希望他们能够把私钥抄好,用最纯朴的方式就好,不要跟别人去交流,做到深藏不露。另外,我建议,一百万以内的资产放在信任度高、有保障能力的交易所里,一百万以上放钱包,私钥存保好。

海贼王:迄今为止,区块链世界共发生了15起公链攻击事件,智能合约有127起,交易所有50起,钱包也有一些,整体资产规模为44亿美元。

目前黑客攻击的对象主要分为公链、智能合约、交易所和钱包服务商。慢雾科技会针对不同的场景和产品开展攻防业务。

如果发生了资产被盗事件的个人或第三方,可以第一时间联系慢雾,如果资产找不回来,平台不会收费。

慢雾科技安全负责人海贼王

未来还有哪些保护资产安全的方式?

姜晓玉:我们目前比较重视的赛道是托管,合规上我不知道哪个阶段可以实现,但这是趋势。作为交易所,我们是愿意跟第三方托管合作的,现在的状态是一旦出问题我们是全责,如果能有保险,那对我们来说也更好。

王欢:长期来看,数字资产托管一定会出现专业级的公司,保存大量的数字资产。

就去中心化、中心化而言,中心化反而能够极大增强安全性。为什么?因为专门的公司可以投入大量安全措施,但去中心化的话有时候风险反而不好控制。所以对于企业客户、高净值客户而言,采用资产托管是很好的选择。

Matrixport安全副总裁王欢

如果说公司能够投入大量的安全研发,把控风险,可以积攒很多的托管的经验和能力,慢慢会赋能给散户。

Blue:传统互联网可以做的,到了区块链也可以做。区块链安全处于初期,都是服务型的感觉,而传统安全更偏向层级化。

虽然区块链像一般的服务器防护都是在采用传统的工具,但是区块链属性,比如公链、智能合约等新兴的垂直业务,传统安全是做不了的。那么,除了2B的服务以外,可以尝试场景化,比如针对假币充值等漏洞,就可以按照传统的方式来做。尽量把人工做的事情产品化,是安全公司或一个行业比较长远的事情。

在资产托管方面,目前只是一个尝试,安全风险非常大,不过这确实是一个方向,但是一般企业无法做,一些资产托管的友商其实都在采购硬件钱包来做,你托管了别人的资产,需要把安全做好。

Goh:我觉得安全不是普通用户需要关注的。现在交易所是做券商的事,钱包相当于银行。从来没有一个银行让用户来管理自己的资产,只提供一个工具。所有去中心化钱包,可以保证资产安全,但是服务一定是中心化的,未来钱包会提供一些中心化的金融服务,包括我们说的借贷等。

(以上内容节选自嘉宾发言)

美国禁止比特币?参议员:不会成功的

如果你有看财经新闻的习惯,你会发现一些有影响力的人长期抨击比特币,他们有一个共识:“总有一天,比特币会被政府禁止,然后归零。”

持有这种观点的不仅有金融小白,也有传统行业大佬,比如说经济学家末日博士、摩根大通的CEO杰米戴蒙,比特币在他们眼里就是骗局,越早禁止越好。

但比特币真的能被完全禁止吗?如今,连美国的立法者都已经意识到他们无法禁止比特币。

周二,在美国国会的听证会上,参议院银行委员会主席Mike Crapo发表言论:“如果美国决定禁止比特币,我十分确信,这是不会成功的。”

禁止比特币的唯一方式

Crapo是本次听证会上鲜有的比特币理性派,他还指出:“打击行业是不明智的,因为比特币等加密货币对经济和社会有多方面的益处。”

不得不说,Crapo说的都是大实话,比特币无法被完全禁止。只要有电、有网,比特币就有运行的根本,而这两个也是维持当今世界良好秩序的必要条件。

那么如果说全球都开始禁止比特币呢?

这一点也非常不现实,首先,德国、以色列、加拿大都已经将比特币推向合法化,并非所有国家都有这个闲心;其次,在技术上杜绝比特币是一项完不成的任务。

其实比起禁止比特币交易、挖矿,真正能杀死比特币的只有一个方法:法币和货币政策更有竞争力。

当比特币的优势彻底消失了,它自然会退出历史舞台。

国家如何平衡与比特币之间的关系?

无论你喜不喜欢比特币,都不可否认一个事实:如今比特币已经走上全球政治舞台。

Facebook是其中的助燃剂,它迫使各国政治家都讨论加密货币的问题,美国国会专门对比特币展开讨论,特朗普在推特上猛烈批评比特币,财政部称之为国家威胁,印度更是打算全面禁止比特币……

如今的比特币已经受到足够多的关注,每个国家对它也采取了不同的态度,弱小的国家视他为洪水猛兽,强大的国家则完全无视它的存在。但随着比特币日渐强大,所有的国家都会开始正视这个新时代产物。

比特币开发者之一Eric Voskuil将国家与比特币之间的关系分为三个阶段:蜜月期、黑市期、竞争期。

阶段一:蜜月期

在这个阶段,ZF并不会完全取缔比特币,但他们会出于货币管控权,对比特币生态中的相关公司施加监管压力。

美国现在就处于这一阶段。它没有直接提出禁止,但通过各种手段实施监管,这个月美国证监会和金融业监管局的监管事件已经番了一倍不止,而财政部部长更是表示将对加密货币“保持最高标准”。

阶段二:黑市期

当国家意识到铸币权受到威胁,便会进入到黑市阶段,各国ZF则完全禁止比特币交易和挖矿。

在这个阶段,Eric还预测各个国家会发行法定数字货币,目标是拥有比比特币还要“安全”的货币,同时在数字货币层面保留以铸币权和监管的优势。

事实上,比特币也已经被全球很多国家禁止,例如尼泊尔、孟加拉国、厄瓜多尔等国家,而印度作为全球人口第二大的国家最近也打算禁止比特币。

但印度一边忙着禁止比特币,一边还在考虑推出自己的数字货币“数字卢比”,委内瑞拉是如此,禁止国内人民挖比特币的同时,大力推广官方数字货币“石油币”。

阶段三:竞争期

为了努力消除加密货币、保护本国货币,未来各国会以比特币矿工的身份参与到竞争中来。

这是最糟糕的情况。比特币没有办法不让这些国家参与进来,而当真正进入竞争阶段,国家则会永久性地进行51%攻击,最后进入个人与国家之间的算力斗争。这场战役会消耗大量的费用,直到有一方投降。

我们现在处在蜜月期和黑市期的重叠阶段,未来几年对比特币的发展至关重要。如果比特币越来越强大,各国意识到无法让比特币永久消失,在监管乏力之时,各国会不会掀起一场全球加密战争呢?

结语

庆幸11年前中本聪在建立比特币之时,并没有试图得到国家的同意,如果比特币当初遭受Libra的监管待遇,估计也会以夭折告终。

最近在美国没完没了的听证会中,虽然消极声音超过理性认识,但我们很清楚美国这是在为未来的监管铺路。于比特币而言,这一次彻底从幕后被推到聚光灯下,无论结果如何,都已经让更多人开始思考比特币这个主角的价值所在。

重磅 LedgerX率先在美推出实物结算的比特币期货

据coindesk.com报道,比特币衍生品供应商LedgerX宣布,它已于周三在美国率先推出实物结算的比特币期货合约。

这同时也意味着LedgerX超过了其竞争对手洲际交易所的Bakkt和TD Ameritrade支持的ErisX。LedgerX的新产品将向机构投资者和散户投资者同时提供,允许任何能够通过了解客户(KYC)流程的投资者投资,而不仅仅是坐拥数百万资产的机构客户。任何美国居民都可以参与交易真实的比特币期货。

LedgerX首席执行官Paul Chou告诉CoinDesk,个人投资者可以使用该公司最近上线的Omni平台交易产品,而机构客户可以像交易LedgerX的任何其他产品一样交易期货。

虽然LedgerX不是美国首个比特币期货供应商,但它是第一个提供实物期货的供应商。这意味着客户会在合约到期时收到他们所投注的实际比特币,而不是现金等价物。此外,客户不需要投入美元来投注产品。Chou解释道,交易者可以用比特币买入合约。他认为这是受监管的公司第一次允许客户将比特币作为存入合约的抵押品。因此,客户不会受限于银行转账或美国银行系统的其他限制。

“想象一下,如果存入比特币的话,就根本不需要使用美国的银行系统。这就是为什么实物结算如此重要。“Chou表示。“我认为这是比特币最独特的应用场景之一,可以使用加密货币作为唯一抵押品。”

LedgerX透露其于2018年11月向美国商品期货交易委员会(CFTC)提交了必要的许可申请。CFTC上个月批准了LedgerX的合约市场(DCM)许可,这也是该平台推出比特币期货合约所需的最后一块拼图。

虽然LedgerX成立于于2014年,但其2017年才开始提供实物结算的比特币衍生产品。不过其产品最初都只面向机构客户。Chou表示,该公司一直致力于让任何人都可以交易其产品。

TradeBlock的研究主管John Todaro告诉CoinDesk称,实物结算的合约允许交易者更好的进行对冲,这可能对非投机机构有利。他还认为现金结算的期货合约可能更容易受到操控。

Todaro补充称,虽然通常情况下以现金结算的期货合约比实物结算的合约便宜,因为传统商品具有与之相关的交付成本。但对于数字资产来说不存在这些交付成本。他还表示,“鉴于现金合约相对于实物合约而言更为简单,因此实物合约可能对机构投资者更为有用。”不过Chou表示,LedgerX不一定会与现金合约竞争,他表示这两种合约“完全不同”。

据比推报道,LedgerX的竞争对手Bakkt的比特币期货合约上周一刚刚进入用户测试阶段。

据比推数据,截止发稿时为止,市值最高的加密货币比特币价格为9858美元,24小时涨幅超3%。

图片来源:pixabay

作者 Liang CHE

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BAT同时举办区块链活动 仅仅巧合吗?

文丨互链脉搏·元尚

北京、杭州、深圳,百度、阿里、腾讯的老家,在7月26日、27日几乎同时举办区块链大会,当然主角还是他们。

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(制表:互链脉搏 )

这或许是凑巧,但偶然中透露着必然。BAT在2019年区块链的赛道上,正式发力了。

三场会议三种使命

作为腾讯系的子公司,微众银行将区块链定位为公司战略的重要组成部分。互链脉搏受邀参加了微众银行“FinTech Day”大会。会上,微众银行副行长兼首席信息官马智涛认为,集中式技术逐步被分布式技术所取代,商业模式逐步向分布式商业转变。而区块链天然的分布式架构,成为微众银行发展分布式商业的底层基础。

马智涛介绍,微众银行打造“3O”体系实现分布式商业。3O包括:开放平台(Open Platform)、开放创新(Open Innovation)、指开放协作(Open Collaboration)。微众银行联合金融区块链合作联盟共同推出金融级联盟链底层平台FISCO BCOS,是这一体系的重要组成。

微众银行也将区块链技术作为不亚于AI技术的重点技术予以支持,并在此次大会设置了区块链分论坛。

因此,微众银行区块链分论坛的使命,就是宣扬通过区块链技术对实现微众银行分布式商业的战略的价值。

相比而言,蚂蚁区块链的使命和阿里之间的关系更加独立。7月26日,蚂蚁区块链CHAINAGE创新日,蚂蚁金服副总裁兼阿里巴巴达摩院金融科技实验室主任蒋国飞表示,蚂蚁金服期望基于区块链技术,建立企业间可信的价值互联网,重塑跨机构的信用体系,承担起企业间的资产数字化、可信价值流转,推动区块链技术应用的规模化、商业化,生态化,加速“万链互联”的发展进程。通过提供生态连接与技术赋能两方面的能力,蚂蚁金服希望成为区块链商用的“助推器”。

蒋国飞一席话是蚂蚁区块链的价值主张。而核心点就是“区块链商用”。此次大会不言而喻,是蚂蚁区块链推动该司区块链商用理念的一次传播。

蚂蚁区块链是蚂蚁金服子公司,也是BAT中唯一的独立的区块链公司。而公司无论大小,其目的是实现某种商业价值。蚂蚁区块链的使命也就很明显了,推动区块链商用,从而实现自己的商业价值。

今年5月28日的数博会上,百度宣布开源XuperChain。两个月后,于7月27日举办的活动是开源建设的延伸。

三场会议中,百度面向对象主要是开发者,其使命很明显就是为了开源社区的建设。因此核心是讲百度的区块链技术,百度研发工程师郑旗重点介绍了XuperChain开源了四大核心专利技术,分别为链内并行技术、可插拔共识机制、账号权限系统、一体化智能合约等。

三场会议殊途同归

问题来了,为什么BAT三家几乎同时大张旗鼓举办区块链会议。据互链脉搏了解,他们并没有商量好,而是各自有各自的节奏,只是恰好都到了需要做这件事情的时候。

2016、2017年,BAT都开始了区块链技术的研发。2018年基本成型,相继发布了可以支持落地应用的产品,2019年上半年产品经过磨砺、区块链应用经过实践。于是到了可以对外“亮剑”的时刻。终于在大暑过后,三家公司同时行动。

互链脉搏梳理了百度、蚂蚁金服、微众银行的区块链产品情况,都有了比较完整的区块链服务以及试点了落地应用。

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(制表:互链脉搏 来源:公开信息、采访所得)

微众银行区块链负责人范瑞彬就向记者表示,能够感受到2019年明显不同了,市场对区块链应用落地的接受程度增加了。

——这,或许是区块链发展的必然。如果这种判断准确,那么接下来区块链将进入“开干”时间。经过漫长的技术探索、商业摸索、正道求索之后,BAT分别首次主办区块链活动表明,区块链发展的新阶段正式展开。

会议上,蚂蚁金服副总裁刘伟光表示,他们即将成立区块链技术发展联盟,会用区块链的方法来管理和激励这个联盟。突破很多的国内松散的组织、论坛、联盟的管理方法。希望有一些角色能够补充进来,能够来一起来探索场景的落地应用。

而微众银行区块链首席架构师张开翔也表示,2019年是开拓一条基于区块链通往分布式商业的高速通道。该公司不仅仅开放代码,同时开放服务、开放产业、开放平台,实现分布式商业应用。

百度则面向开发者列举了诸多在XuperChain的应用架构。

三家的共同目的其实都是为了实现区块链的商业应用。

这对区块链产业来说,可能是一个关键节点。也就是在数天前,知名数字通证链克所在的“享云链”发布白皮书。白皮书强调,享云链致力于打造全球第一商用公链,为共享计算、高隐私要求的自由交易场景提供一个高性能的、安全的区块链基础设施。7月23日,享云链的开发主体链享云用2.6亿链克置换深圳七星湾游艇会36%股权的消息引爆了整个区块链行业。

区块链商用时代,或许正在到来。

本文为【互链脉搏】原创,原文链接:https://www.blockob.com/posts/info/19304,转载请注明出处!

11年一遇 美联储自比特币诞生以来首次降息

北京时间8月1日凌晨,美联储自2008年金融危机以来首次降息,这也是比特币诞生以来首次经历美联储降息。

美联储主席鲍威尔在现场直播公告中表示,美联储将降息0.25%。美国至7月31日利率上限为2.25%,下限为2%。在其发布的声明中还表示,“由于经济前景不确定性持续发酵,美联储不得不采取适度行动。降息的决定是基于全球发展和通胀压力而做出的”。

除了降息之外,美联储的其他政策还包括将于8月1日结束缩表计划,结束时间早于此前计划。此外,美联储宣布将贴现率从3%降至2.75%,将超额准备金率从2.35%调整到2.10%。

在新闻发布会上,鲍威尔表示这是经济周期中的正常调整,目前的降息决定不意味着漫长降息周期的开始,但美联储依然可能再次降息。他还表示,考虑到保险和风险管理等因素,现阶段采取更加宽松的政策是合适的。

消息公布之后,全球市场均迅速做出反应。国际金银、美元指数和非美货币均呈短线震荡,加密货币市场开始小幅震荡上行。

受该消息影响,周三美国股市大幅下跌。道琼斯工业平均指数收盘下跌333.75点,跌幅为1.2%,收于26864.27点,其一度下跌多达478点。标准普尔500指数下跌1.1%,收于2980.38点。纳斯达克综合指数下跌1.2%至8175.42点。道琼斯指数以及标准普尔500指数创下自5月31日以来的最大单日跌幅。纳斯达克指数创下6月底以来最大单日跌幅。

而eToro的高级分析师Mati Greenspan表示,随着美联储的降息,比特币的价格会继续上涨。他认为利率下调最终会鼓励大企业主借入用于投资企业的资金,这反过来又会影响到更多的人口,提高了资金的流动速度和可用性。当更多人手中有大量资金时,更多的资金会被用于一些小规模的投资,比如购买加密货币。对比特币的更多需求将最终将提高比特币的价格。

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作者 Xiu MU

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英国发布加密监管指南:证券化代币纳入监管

英国金融行为监管局(FCA)周三发布了加密资产监管指南,明确了哪些代币属于其监管范围内。

该指南中的大多数规则都是其于今年1月份发布的公众意见咨询文件中的内容。正如人们所预期的那样,该指南并没有改变太多目前的加密监管格局,只是指明了某些类型的加密资产在何时属于现有类别。

比特币和以太坊等真正的加密货币被FCA归类为“交易代币”,虽然适用于反洗钱规则,但并不受到监管。

FCA还表示,此前发布的咨询文件收到了92份来自银行、行业协会和加密交易所的回复。FCA表示,大多数反馈都表示支持这些规则。

最为重要的是,本指南提供了证券化代币的定义。这些资产在发行后的行为类似于股票或债务工具,还包括所有权,因此属于“特定投资”这一类别,所以属于FCA的监管范围。几乎反馈都认可监管机构对证券化代币在监管范围方面的评估。

相反,公用事业代币不会授予持有者相应的权利,因此与受监管的金融工具不同。其通常不属于FCA的监管范围,除非该代币符合电子货币的定义且属于新的电子货币代币类别。

FCA表示,“任何不属于证券化代币或电子货币的代币都是不受监管的。但是,市场参与者应注意,某些使用代币的活动可能会受到监管。”此外,某些稳定币也可能符合电子货币的定义,因此也会受到FCA(其授权是消费者和投资者保护)的监管。

不过,FCA还是表示,“市场参与者应该使用本指南作为了解他们应该如何处理某些加密资产的第一步,但是准备的判断只能根据具体情况进行判断。”

FCA战略与竞争执行董事Christopher Woolard在一份声明中说,

“这是一个小型、复杂和不断发展的市场,其中涵盖了非常广泛的活动。今天的指南将有助于澄清哪些加密活动属于我们的监管范围。”

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作者 Liang CHE

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Bakk错失良机 LedgerX宣布推出美国首个实物交割比特币期货合约

终于!所有持有政府发行的身份证的美国居民现在都可以用期货合约交易真正的比特币。

LedgerX独家向CoinDesk透露,率先推出了美国首个实物结算的比特币期货合约,击败了洲际交易所(ICE)Bakkt和TD ameritrade支持的ErisX。

或许更重要的是,LedgerX向机构投资者和散户投资者都提供了这款新产品,允许任何能够通过“了解你的客户”(KYC)流程的人交易这些合约,而不仅仅是拥有数百万资产的机构客户。

LedgerX首席执行官Paul Chou告诉CoinDesk,零售客户可以使用该公司最近上线的新Omni平台交易该产品,而机构客户可以像交易LedgerX的任何其他产品一样交易期货。

虽然LedgerX并不是美国第一家比特币期货提供商,但它是第一家在美国提供实物比特币期货的公司,这意味着当合约到期时,客户将收到他们押注的实际比特币,而不是等值的现金。

此外,客户不需要把美元投入到产品上。Chou解释说,交易员可以用比特币购买合约。

他说:

“这些比特币不仅是实物交付的,我们的客户可以在期货到期后不仅可以获得比特币,而且他们还可以存入比特币进行交易。现金结算就是现金进现金出,我们是比特币进比特币出。”

他认为,这是第一次一家受监管的公司能够允许客户将比特币作为合约的抵押品。

他说,正因为如此,客户不需要等待银行转账或美国银行系统的其他限制才能参与。

“你可以想象如果人们可以存比特币,那么他们根本就可以不用使用美国的银行系统。这就是为什么实物结算是非常重要的。我认为(这)是比特币最独特的用例之一,你可以用加密货币作为唯一的抵押品。”

他说,使用实物结算合约是可以实现的。他补充说:

“作为一种数字商品,比特币每天24小时、7天、365天都在交易,我们的客户希望我们这样做,所以如果你在周日晚上交易,银行系统可能就不开放。”

向散户开放

LedgerX透露,该公司在2018年11月向美国商品期货交易委员会(CFTC)申请了比特币期货所需的许可证,并打算在今年4月份推出比特币期货。

上个月,CFTC授予LedgerX一个指定合约市场(DCM)许可证,给予该平台所需的最终批准(该公司此前通过CFTC获得了衍生品清算机构和掉期执行工具的批准)。

该公司虽然成立于2014年,但直到2017年才开始提供实物结算的比特币衍生产品。不过,该公司的期权和掉期产品最初是面向机构客户的。

Chou说,自那以后,该公司一直致力于确保任何人都能交易其产品。

他表示:

“过去6年,我们一直在涉足这一行业。我们不仅让机构参与进来,还花了大量时间教育监管机构,让他们明白为什么这一点很重要。”

“加密货币是面向所有人的,我们从未打算只向对冲基金或机构客户提供加密货币。”

TradeBlock研究主管约翰•托达罗(John Todaro)告诉CoinDesk,实物结算合约使交易员能够更恰当地对冲他们的押注,这可能有利于非投机性机构。

他表示:

“此外,现金结算的期货合约可能更容易受到操纵,这取决于结算公式,以及用于到期结算的基础现货交易所或指数。”

通常,现金结算的合约也比实物结算的合约便宜,因为传统大宗商品有与之相关的交货成本。然而,托达罗补充称,随着数字资产的出现,这些交付成本可能会消失。

他表示:

“鉴于现金合约相对于实物合约更为简单,实物合约对机构客户可能比对散户更有用。”

竞争激烈的比特币期货市场

至少从2017年起,比特币期货就在美国引起了关注,当时芝加哥商品交易所(CME)和芝加哥期权交易所(Cboe)宣布将推出现金结算的比特币期货合约。

尽管芝加哥期权交易所今年早些时候停止了对其产品的支持,但芝加哥商品交易所的交易量仍相当可观。

在线股票经纪巨头TD Ameritrade也向其客户提供芝加哥商品交易所的期货合约。

不过,周表示,LedgerX不一定要与现金合约竞争。首先,这两种合约“完全不同”。

他说:

“我们有很多人甚至从来没有接触过美元。现金结算与我们的业务非常不同。”

他说,这也适用于Omni平台。这个平台“真的会成为散户的一个新产品,它将是独一无二的,因为它将会非常简单。”

他补充道:

“我们将向散户大众提供各种交易比特币的能力,无论是现货、期货还是期权,我们还有很多东西在准备中。”

(与期货不同,掉期并不基于资产本身,而是基于资产的表现,而期权是一种不具约束力的合约。)

LedgerX目前的进展很不错。此外,许多其他公司计划在美国推出实物结算的比特币期货。

Bakkt由纽约证交所的母公司洲际交易所于去年成立,广受好评。该公司与TD ameritrade支持的ErisX平台均宣布有意进入该市场。

Bakkt已通过商品期货交易委员会(CFTC)对其合约进行了自我认证,目前正等待纽约金融服务局的一份信托章程,以设立其实物存储仓库。一旦信托章程获得批准,Bakkt可能会在几周内推出。

Bakkt公司在7月22日进行了用户验收测试,确保客户、清算成员和供应商在试用合约时都能进行沟通。

与LedgerX一样,ErisX也获得了CFTC的必要批准,不过该公司尚未宣布推出期货合约的时间表。该公司于2019年4月开始提供加密货币现货交易市场。